Юрий Гольдберг

Своевременные мысли об офшорах от инвестора Юрия Гольдберга

На этой неделе СМИ публиковали материалы журналистского расследования, которое было основано на документах панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, попавших в онлайн. Mossack Fonseca с 1977 года занималась регистрацией и ведением офшорных компаний.

Всего в международном расследовании идет речь о 12 семьях российских больших чиновников и 12 мировых лидерах — все они оказались владельцами панамских офшоров, сообщала Газета.ру.

Инвестиционный банкир, предприниматель, основатель PriceRemont.ru Юрий Гольдберг написал, почему в России ситуация с разоблачением офшоров прошла довольно тихо и рассказал о своем видении полезности офшорного бизнеса в целом.


Почему в России никто не обратил внимание на историю про «панамские офшоры»?

Федеральные каналы об этом не рассказывают. В России сформировано мнение, что Америка только о нас и думает, и вся информация, которая приходит из Америки, это клевета, чтобы организовать у нас оранжевую революцию. Но мы ведь не такие, мы не поддадимся на провокацию!

Есть понимание, что «в России все воруют», и любые фактические подтверждения этому – не повод что-то менять, например, выходить на улицу, как в Исландии.

image description
Алексей Гордейчик,
группа компаний «Гордейчик и партнёры»

На территории любимой Отчизны все без перемен. Власть и народ вовлечены в любимую потеху: поиск врагов внутренних и внешних.

Даже интеллектуальная элита хранит олимпийское спокойствие. «Панамское досье? И не такое видали», – безразлично заявляет мне знакомый специалист по Латинской Америке. Конечно «не такое». Общество «переварило» кино про Чаек, обнародованные иностранцами документы о многомиллиардных офшорных сделках российской элиты, с которыми она же несколько лет безуспешно борется. После этого наивно ожидать недовольство по столь незначительному поводу.

Удручает одно. Большинство скандальные документы до того, как «решительно осудить» не читали. А зря. Материалы преинтересные.

Каковы могут быть реальные последствия расследования «панамских офшоров» в российском контексте?

Нет, документы не позволяют однозначно утверждать, что в том или ином случае имело место финансовое преступление, но зафиксированные в них сделки носят характер «сомнительных» и должны явиться поводом для дальнейшего уголовного расследования. Именно подобным образом отреагировали на них, например, власти Соединенного Королевства. Что касается российских чиновников, близких в ним физических лиц и финансовых институтов, то им, кажется, ничего не угрожает, но это лишь на первый взгляд. Ведь уголовное расследование в их отношении могут инициировать, по крайней мере, Панама и Виргинские острова, а также США – по причине совершения операций в банкнотах ФРС.

Но нам надо перестать считать, что документы досье направлены против России и лично президента Путина. Утечка из панамского офшора создала проблемы не только нашему правящему классу, но и руководству иных крупных и развитых стран.

Пора прекратить думать, что мир крутится вокруг нас.


Что такое вообще – офшор?

Это компания, зарегистрированная в другой стране или в особой экономической зоне. Но у всего, у любого действия, особенно – связанного с расходами, должна быть идея. Например, минимизация налогов, защита прав собственности или привлечение финансирования. 

В офшорах или юрисдикциях с льготами на ведение бизнеса, открытых для предпринимательства, как раз и можно минимизировать налоги.

  • Во-первых, связанные с деятельностью компании: налог на прибыль, НДС, налог с продаж и т.д.
  • Во-вторых, приятно, если налог на доходы учредителей в офшорной зоне низкий – или его нет совсем. Например, подоходный налог на Кипре – всего 5%.

Выгодно бывает снизить также операционные издержки, избежать бюрократии и волокиты с паспортами во время сделки, с финмониторингом, с налоговыми проверками и т.д. Еще есть нюансы и особенности налогообложения определенных видов деятельности (например, IT). Налоги с зарплат, налог на имущество, налог от выручки за пределами страны...

Целью офшора может быть как подсудность, так и сокрытие бенефициаров.

Бенефициар также может стремиться быть офшором и сам по себе. Например, в 2014 году Павел Дуров стал гражданином самого маленького государства Нового света, Сент-Китса и Невиса. Правда, для этого ему пришлось безвозвратно вложить 200 тыс. долларов в виде благотворительного взноса в Фонд диверсификации сахарной промышленности (SIDF). Что важно, такие вторые паспорта обеспечивают безвизовый режим с более чем 150 странами мира, включая Канаду и упрощенную визу для США.


Это удобно?

Да, офшоры – это удобно.

Один мой знакомый был причастен к  запуску финтех-старапа на Кипре. Искал инвестиции, занимался международным развитием бизнеса отсюда, из Москвы. Вся русская команда программистов и руководство уехали в Лимассол – так экономней было, и для соответствия требованиям кипрского ФКЦБ проще было натурализовать квалифицированных финансистов или немного подтянуть уровень программистов из Москвы. Экзамен сдать, аттестат кипрский на право работы на финансовых рынках получить, оформить разрешения иностранцам на работу на Кипре – это проще, чем нанимать местные кадры.  

Для инвесторов стартап презентовали как греческий, иначе переговорный процесс был априори затруднен или невозможен.

Офшорному бизнесу можно оперировать в международном правовом поле, да еще и рассчитывать на льготные кредиты, гранты. В ЕС инновационным проектам помогают из общеевропейского фонда, дают 100 тысяч евро субвенций, то есть безвозвратной помощи. В английском праве – обеспечивают защиту прав инвестора. Можно претендовать на это и кипрскому резиденту.

Многие компании начинают задумываться об офшоре, когда есть, что оптимизировать и куда привлекать деньги. Так как любые телодвижения так или иначе связаны с расходами.

Выходит, что, когда нечего оптимизировать, компании работают в России, но государство с них мало что получает. А когда есть, что оптимизировать, компании меняют дислокацию и все бенефиты достаются другой стране, где более благоприятные условия для бизнеса, особенно международного.

Единственный вариант этого избежать – создать внутренний офшор.

Но, чтобы он работал, там должны быть все перечисленные преимущества, без исключений, вплоть до действия английского права – со своей милицией, налоговой службой и другими органами.

Кажется, сейчас Казахстан двигается именно по этому пути...


Материалы по теме:

Как выбрать правильный стартап для работы?

Законопроект о деофшоризации: что теперь?

Юридическое лицо за границей: Гонконг, Эстония и БВО

Резидентам «Сколково» снимут ограничения по иностранному капиталу

Киргизские и казахские стартапы обошли Россию

Россия поднялась в списке самых инновационных экономик мира


comments powered by Disqus

Подпишитесь на рассылку RUSBASE

Мы будем вам писать только тогда, когда это действительно очень важно