600 тыс. рублей стали преступной суммой

Как сообщил сегодня глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков уже вскоре все операции с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей будут подлежать обязательному контролю со стороны его ведомства. По его словам, мера направлена на борьбу с теневым оборотом наличных. Он отметил также, что текст документа уже согласован с Минфином и Центральным банком, сигнализируя таким образом что принятие новых правил не заставит себя долго ждать.

Закрывая последовательно одну за другой лазейки в действующем законодательстве, ФСФМ уже взвинтил расценки на "обнал" до 5-7% в зависимости суммы - за год "тарифы" выросли почти вдвое. Ключевым в последней новации является именно ее всеохватность. По действующим нормам контроль ФСФМ над движением крупных сумм ограничивался пусть и широким, но конечным перечнем условий. Так в частности, согласно действующей редакции закона, контролю подлежат операции, не связанные с хозяйственной деятельностью юридического лица.

В случае принятия новой нормы контроль станет по сути универсальным. У потенциальных нарушителей, по мнению сотрудников ФСФМ исчезнет легальная возможность, работать с крупными заказами на "обнал". Единственной возможностью увести из-под контроля такие операции будет их дробление, что заметно скажется и на стоимости и на уровне рисков.

Нынешние нормы

В соответствии с законом о противодействии отмыванию средств обязательному контролю подлежит операция с наличными денежными средствами, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тысяч рублей (в том числе в эквиваленте иностранной валюты). По своему характеру данная операция должна относиться к одному из следующих видов:

1. снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
2. покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
3. приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
4. получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
5. обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
6. внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
7. открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме.