Банкам рекомендовано отказывать сомнительным клиентам в дистанционном доступе к счетам

Письмо ЦБ подписано председателем Банка России Сергеем Игнатьевым и согласовано с руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктором Зубковым.

"Издание письма вызвано тем, что Банк России считает необходимым закрепить позитивные тенденции по исключению из банковской практики сомнительных операций и совместно с банковским сообществом активизировать работу в области противодействия этим операциям", - отмечено в сообщении департамента внешних и общественных связей ЦБ.

При заключении договоров, предусматривающих возможность дистанционного доступа к счету, в том числе интернет-банкинг, банкам рекомендуется оговаривать условия, при которых кредитная организация может отказать клиенту в проведении операции по банковскому счету, если используется аналог собственноручной подписи (код, пароль и иные средства).

В случае выявления сомнительных операций клиентов, кредитным организациям следует принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные документы на бумажном носителе.