Фондовый рынок России стал прачечной для отмывания доходов

Российский фондовый рынок превратился в инструмент для легализации денежных средств. Число подозрительных сделок в период кризиса на нем резко выросло, хотя раньше для отмывания преступных доходов традиционно использовались банки. ФСРФ предписала участникам рынка контролировать сделки и пообещала отбирать у брокеров лицензии за нарушения.

В прошлом году российский фондовый рынок вырос на 130%, в этом году рост продолжится, но будет более скромным, считают эксперты "Ведомостей". Рост будет обусловлен инвестициями и внешним спросом (прогноз по притоку капитала - $20 млрд), прогнозируют в "Альфа-банке".

Одновременно фондовый рынок стал привлекательнее для мошенников. "В период кризиса участились случаи, когда профучастники совершают операции, которые при детальном изучении могут быть классифицированы как операции, попадающие под закон о противодействии отмыванию", - пояснил "Коммерсанту" руководитель ФСФР Владимир Миловидов.

Он поясняет, что подобные сделки выявляются, в частности, когда с ликвидными бумагами на рынке акций через случайные организации проводятся крупные операции на суммы, сопоставимые с оборотами крупных брокерских компаний. Поэтому ФСФР решила активнее выявлять подозрительные сделки, о чем известила вчера в информационном письме "О мерах предотвращения использования инструментов фондового рынка в схемах легализации денежных средств".

В нем служба рекомендует участникам рынка проводить анализ подозрительных операций, которые могут осуществляться для отмывания доходов, полученных преступным путем, или для финансирования терроризма. Информацию о результатах осуществления внутреннего контроля ведомство рекомендует включать в отчет профучастника рынка ценных бумаг. Кроме того, регулятор считает необходимым пересматривать правила внутреннего контроля участников рынка для актуализации критериев выявления и признаков необычных сделок. За нарушение закона служба будет аннулировать лицензии, отмечает Миловидов.

Высокая волатильность

За последний год ФСФР совместно с ЦБ отозвали лицензии у 30 брокерских компаний, заподозренных в отмывании средств через фондовый рынок, отчитался  Миловидов премьеру Владимиру Путину в конце января. В их числе ООО "Инвестпроект" и ООО "Инвестлэнд". По словам руководителя ФСФР, сейчас совместно с Банком России они занимаются выявлением нарушителей и проверяют более 30 компаний.

До сих пор основными подозреваемыми в содействии отмыванию средств были банки, их часто лишали лицензий за нарушения антиотмывочного законодательства. Дело в том, пояснил  "Коммерсанту" эксперт, что банки, в отличие от других компаний, имеют неограниченные возможности по распоряжению наличностью. В период кризиса ситуация поменялась. Компаниям, работающим на фондовом рынке, стало гораздо проще объяснить происхождение значительных доходов клиентов высокой волатильностью рынка.

Кроме того, их услуги могут стоить дешевле банковских хотя бы потому, что открыть брокерскую компанию намного дешевле, чем получить банковскую лицензию. Минимальное требование к размеру собственных средств профучастника составляет 5 млн руб., тогда как минимальное требование к капиталу банка - 90 млн руб., пояснили в Tax Consulting UK. ФСФР увеличивает минимальный размер собственных средств с 1 июля 2010 года до 35 млн руб.

Эксперты отмечают, что в основном схемы по легализации доходов на фондовом рынке применяются с высоковолатильными бумагами, при совершении крупных сделок с которыми не заметно влияние на котировки. Схема может выглядеть так, рассказывают "Коммерсанту" в УК "Спутник": офшорная компания ставит котировку на продажу неликвидной ценной бумаги по цене ниже рынка. Компания-резидент покупает бумагу по этой заниженной цене, а затем выставляет эту же акцию по высокой цене на продажу. Компания-нерезидент снова покупает ее и фиксирует убыток, в то время как резидент получает прибыль, с которой должен быть уплачен налог. Поэтому схема имеет смысл лишь в случае, если заплатить налог дешевле, чем обналичить средства.

Неофициально представитель финансового ведомства пояснил "Коммерсанту": рост числа операций по легализации доходов на фондовом рынке именно в кризис объясняется тем, что многие предприниматели в этот период злоупотребляли выводом денег за границу, кроме того, упали доходы брокеров, из-за чего они стали более падкими на любые источники доходов.