ЦБ обнаружил в Москве 31 фальшивый обменник (как их выявить)

Департамент внешних и общественных связей Банка России опубликовал сегодня список из 31 незаконно действующих пунктов обмена валюты. Этот список был составлен по итогам проверки, а та, в свою очередь, проводилась по обращениям граждан в октябре-ноябре нынешнего года.

Напомним, c 1 октября этого года правительство изменило порядок работы кредитных организаций с наличной иностранной валютой. Точки, занимавшиеся только обменом, были закрыты или их статус был изменен - большинство из них преобразованы в дополнительные офисы и операционные кассы вне кассового узла. Согласно новым требованиям, отныне кредитные организации должны обеспечить проведение в обменниках не только обмена наличной иностранной валюты, но и других операций - например, оплату коммунальных услуг.

На днях RB.ru уже писал о том, что, по сути, обменники лишь сменили вывески - функции же их остались прежними - обмен валюты. Ни оплатить счета, ни перевести деньги в них по-прежнему нельзя. Сегодня же ЦБ был вынужден признать, что это правда.

В "черном списке" ЦБ оказалось 14 пунктов, где осуществляется незаконный обмен валюты и 16 нелегальных точек, где одновременно зарегистрированы официальные подразделения банков - в некоторых случаях по нескольким адресам зарегистрированы структуры сразу нескольких банков. Самими обменниками далее будет заниматься не ЦБ, а правоохранительные органы.

Как отмечает ЦБ, фальшивый обменник обнаружить все же можно. Так, подразделения кредитных организаций, открытые в соответствии с законом, должны располагаться в капитальном здании, не являющимся временным строением. Организация обмена валюты в "точке", не расположенной в объекте недвижимости, является признаком незаконной деятельности. На стенде в помещении должны быть указаны наименование, местонахождение и телефон кредитной организации и ее подразделения, перечень осуществляемых операций, правила и условия их проведения. Если такая информация отсутствует, подразделение, скорее всего, является незаконным, предупреждает ЦБ.


Адреса, по которым установлено наличие незаконных точек обмена иностранной валюты





Адреса, по которым установлено наличие незаконных точек обмена иностранной валюты, рядом с которыми – по тем же или по смежным адресам работают официальные внутренние структурные подразделения кредитных организаций