Как выбрать криптовалютный фонд (и зачем это нужно)

Чем занимается криптовалютный фонд

Криптовалютный фонд — это компания, которая профессионально занимается трейдингом на криптовалютном рынке. В активах такой компании находятся средства, которые сторонние инвесторы передают в доверительное управление.

Все решения о том, как формировать инвестиционный портфель, куда вкладывать активы и по какой стратегии действовать, принимает фонд. А инвесторы получают прибыль.

Выглядит привлекательно, правда? Но как обстоят дела на самом деле?

Снижение рисков: как это работает на практике

В прошлом году рынок криптовалют рос довольно динамично. Это создало иллюзию, что получать прибыль здесь просто. На практике же часто возникают стрессовые ситуации, которые проверяют стратегию на эффективность.

Один из ярких примеров — резкая просадка курса биткоина, связанная с запретом ICO в Китае, в сентябре прошлого года. Тогда из-за падения спроса он за сутки потерял в цене 40%. Те, кто делал ставку только на этот актив и запаниковал, поспешили избавиться от «лузера» и…зафиксировали убытки.

Например, в сентябре 2017-го такие криптовалюты, как Ripple и Monerо показали отличный рост на фоне упадка биткоина и позволили компенсировать его кратковременную «просадку».

Конечно, позже биткоин восстановил статус-кво и резко «рванул» вверх, но сентябрь 2017-го далеко не все трейдеры закончили в плюсе.

Большинство фондов похожи друг на друга

При всем разнообразии у большинства криптовалютных фондов есть общие черты:

• Трейдингом и аналитикой занимается команда специалистов, а не один человек.
• Есть определенная стратегия, которой фонд придерживается при выборе и управлении активами.
• Существует фиксированный минимальный срок инвестирования.
• За управление активами взимается комиссия (каждый фонд самостоятельно определяет ее размер).

Но если все фонды похожи, как найти действительно хороший? Как говорится, дьявол кроется в деталях.

На что нужно обратить внимание при выборе фонда

1. Инвестиционная история

Истории безоговорочного успеха вызывают одновременно и восхищение, и недоверие. Действительно: можно ли идти вверх по совершенно гладкой дороге? На агрессивном криптовалютном рынке — очень сложно.

«Просадки» чаще или реже встречаются в любой инвестиционной истории, но устойчивая положительная динамика стоимости пая — это, конечно же, хороший признак.

2. Объективная информация

Радужные обещания слышать приятно, но бесперспективно. А в случае с динамичным и нестабильным рынком криптовалют еще и опасно, ведь риски здесь действительно высоки.

Несколько весомых баллов в пользу инвестиционного фонда — если он объективно оценивает рыночную ситуацию и честно информирует инвесторов, не приукрашивая действительность.

3. Разумная стратегия

Одни фонды работают более агрессивно, другие — осторожно. Одни придерживаются долгосрочной стратегии, другие — краткосрочной. В каждом варианте есть свои преимущества.

Например, мы в своей стратегии объединили опыт классического трейдинга с методами, которые учитывают особенности рынка криптовалют. Результат: за 7 месяцев деятельности фонда стоимость пая увеличилась до 562,8% от изначальной стоимости.

4. Официальный договор

Криптовалюты — сравнительно молодое явление финансового мира, и их правовой статус еще находится в стадии становления. Это создает простор для халатности и мошенничества. Все мы знаем печальные истории, связанные с компаниями и фондами-однодневками.

Там должны быть прописаны не только условия сотрудничества, но и предусмотрены механизмы юридической защиты инвесторов и решения споров.

5. Условия сотрудничества

Одни фонды работают за фиксированную комиссию, другие — за долю прибыли, а третьи используют комбинированную систему вознаграждения.

Лучше заработать деньги с надежным фондом и разделить прибыль, чем потерять активы, несмотря на привлекательное коммерческое предложение.

О важности общения с командой фонда

Криптовалютный фонд — это не только продуманная стратегия и высокие результаты. Главное в криптовалютном фонде — это люди, ведь именно им вы в конечном счете доверяете свои деньги.

Поэтому всегда важно иметь возможность личного общения с командой.

Материалы по теме:

Израильский ответ биткоину: зачем стране «цифровой шекель» вместо наличных

Как работать с криптобиржами (и почему это может получиться далеко не у всех)

Биткоин рухнул – кто поддался панике, а кто «снял сливки»

Шесть примеров того, как в индустрии «для взрослых» используют криптовалюты