Банки будут проверять клиентов на наличие статуса ИП
Банки теперь должны проверять всех своих клиентов на наличие предпринимательской
На прошлой неделе Минфин обнародовал письмо, согласно которому банки будут обязаны проверять каждого розничного клиента на то, является ли он индивидуальным предпринимателем, и на то, есть ли у него заблокированные по распоряжению налоговой службы счета.
Письмо является разъяснением положений Налогового кодекса, запрещающих банкам открывать новые счета тем клиентам, счет которых был заблокирован по решению налоговых инспекций. Это касается и счетов, не связанных с предпринимательской деятельностью.
Представители ФНС уточняют, что банки могут определить, является ли клиент предпринимателем или нет, по количеству цифр в ИНН. Далее можно узнать о его счетах на сайте налоговой службы.
Однако далеко не каждый знает и помнит свой ИНН, а банки не вправе отказывать клиентам из-за отсутствия документа.
Банки возражают, что в работе ФНС есть неточности: часто счет остается заблокированным, когда налоговый долг погашен. Кроме того, это потребует больше времени и ресурсов. Проверка лиц возможна через программу СПАРК, но она также займет много времени. По мнению банкиров, нужна отлаженная онлайн-система, однако на ее разработку уйдут месяцы, а установка ПО и обучение специалистов потребуют дополнительного времени. Пока подобной системы нет, банкам придется включать в анкеты пункт, уточняющий, является ли клиент предпринимателем. Однако она не снимает с банков частичной ответственности.
Фото на обложке: Pixabay
- Сбербанк проиграл спор на 1,4 млрд ₽: суд признал нарушение прав на бренд PayQR от компании ФИТ Спор стал одним из крупнейших судебных процессов на российском финтех-рынке за последние годы 11 марта 2026, 11:41
- Вслед за ВТБ и Сбером: Т-банк тестирует голосовые переводы между физлицами — но запуск откладывается из-за рисков Молодёжь проявила меньше интереса к голосовым переводам, чем старшее поколение 05 марта 2026, 20:00
- Единый реестр банковских карт создадут в России в 2027 году — кредитные организации не смогут превысить лимит С 1 сентября 2026 года в одном банке можно будет оформить не более пяти карт 05 марта 2026, 17:30
- Партнёрский материал Анна Выборнова, клуб «Движение»: «Через искренность получается хорошо устанавливать деловые связи» О партнёрствах на рынке недвижимости и искусстве делиться факапами