Банки смогут ограничивать переводы клиентов из базы мошенников

Второе чтение законопроекта запланировано на 11 февраля. Проект изменений был поддержан Центробанком.

По действующему законодательству банки обязаны блокировать банковские карты и доступ к онлайн-банкингу клиента из мошеннической базы Банка России, если они получили от МВД информацию о совершенном им правонарушении. Если таких данных не поступало, блокировка является правом, а не обязанностью банка.

Согласно законопроекту, в случаях, когда кредитная организация, не блокирует карту клиента, который попал в реестр мошенников, она сможет ограничивать его переводы физлицам суммой 100 тыс. рублей. «На платежи в адрес юридических лиц действие предлагаемой нормы не распространяется», — заявил РБК представитель ЦБ.

Центробанк составляет реестр мошенников на основании данных, предоставленных банками и платежными системами. По словам источников РБК, в базе ЦБ могли оказаться и данные добросовестных клиентов, которые были украдены у них в результате утечек и использованы злоумышленниками для проведения незаконных транзакций. Если поправки будут приняты, у банков появится более широкий инструментарий для работы с такими клиентами, пояснили опрошенные изданием эксперты.

Ранее стало известно, что правкомиссия по законопроектной деятельности рассмотрит пакет поправок в ряд законов, которые направлены на борьбу с кибермошенничеством. В частности, предлагается запретить использование иностранных мессенджеров сотрудникам ЦБ и госорганов, а также сотрудникам операторов связи, сервисов размещения объявлений и агрегаторов товаров и услуг.

Кроме того, авторы поправок призвали обязать владельцев маркетплейсов и агрегаторов товаров и услуг с аудиторией свыше 200 тыс. человек из России идентифицировать через «Госуслуги» тех пользователей, которые планируют разместить объявление о продаже.

Фото на обложке: Zivica Kerkez / Shutterstock / FOTODOM