Банки могут начать проверять переводы от физлиц — Минфин предложил передавать подозрительные данные в ФНС
Поправки могут внести в Налоговый кодекс уже 1 января
2 минуты
Банки могут начать проверять регулярные денежные переводы от физлиц — данные будут передавать Федеральной налоговой службе. Минфин подготовил соответствующие поправки ко второму чтению законопроекта об изменениях в Налоговый кодекс, сообщает «Интерфакс». Новые правила могут вступить в силу 1 января 2027 года, но распространятся на операции, совершенные с начала 2026 года.
Налоговая сможет запрашивать у банков выписки по счетам физических лиц, если ЦБ сочтет перевод подозрительным
Согласно предложенным поправкам, Банк России должен будет самостоятельно определять граждан, чьи операции по банковским счетам соответствуют установленным признакам. Критерии отбора и периодичность передачи информации в ФНС Центробанк и налоговая служба согласуют отдельно.
Получив сведения, налоговики смогут направлять в банки запросы о предоставлении выписок по счетам конкретных граждан, которые ФНС обычно использует во время налоговых проверок и при взыскании задолженности, сообщили в издании.
Банки стали платить больше штрафов за задержки ответов
ФНС за последнее время заметно увеличила количество запросов о банковских счетах и переводах граждан и организаций, пишет «Интерфакс». Кредитные организации не всегда успевают предоставлять необходимые сведения в установленные сроки.
За январь–август 2026 года банки выплатили 553 млн рублей штрафов за задержку информации. Сумма оказалась в 29 раз выше показателя за аналогичный период 2025 года.
Директор по стратегии инвестиционной компании «Финам» Ярослав Кабаков рассказал изданию, что увеличение штрафов с усилением налогового контроля и автоматизацией проверок.