У брокеров выявили недобросовестные практики при тестировании неквалифицированных инвесторов

Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) провела мониторинг соблюдения брокерами базового стандарта защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов, сообщила пресс-служба ассоциации. 

Мониторинг проводился с 18 ноября по 28 декабря 2021 года в шести регионах РФ волонтерами АРФГ с целью выявления недобросовестных практик при проведении тестирования начинающих инвесторов перед покупкой сложных финансовых продуктов.

В целом результаты признаны удовлетворительными, однако были выявлены недобросовестные практики, связанные с желанием сотрудников компании «помочь» клиентам осилить тестирование. Волонтеры получали предложения от сотрудников воспользоваться онлайн-шпаргалками. Также они зафиксировали «подсветку» неправильных ответов, намеки, что тестирование – процедура необязательная, вывод на экран правильных ответов для изучения перед второй попыткой и т.д. 

Кроме того, некоторые брокеры не давали инвесторам возможности пройти тестирование в офисе компании, предлагая сделать это только через личный кабинет.

Волонтеры посещали офисы крупных брокеров, а также проходили тесты перед сделками со сложными финансовыми инструментами онлайн. Всего они провели 125 проверок 20 крупных брокеров.

По словам директора АРФГ Вениамина Каганова, сотрудники компании подсказывают инвесторам-новичкам из желания улучшить собственные показатели продаж и в результате подставляют руководство. 

Начинающие частные инвесторы при использовании сложных финансовых инструментов  обязаны проходить тестирование, которое показывает уровень знаний и понимание рисков, с 1 октября 2021 года. Тестирование разработали саморегулируемые организации брокеров, после чего ее утвердил ЦБ. Тестирование проводится самими брокерами. 

Ранее ЦБ сообщил, что по итогам первого месяца тестирования около 70% инвесторов не смогли верно ответить на все вопросы по популярным финансовым продуктам. При этом у некоторых брокеров доля успешно пройденных тестов достигала 80%, что могло свидетельствовать о возможных недобросовестных практиках при проведение тестирования

Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Фото на обложке: oatawa / Shutterstock