ЦБ решил усилить контроль за банковскими счетами мигрантов

Проект направлен на борьбу с дропперами — людьми, оформляющими карты для нелегальных финансовых операций, в частности, для обналичивания денег и совершения транзакций для теневого бизнеса (онлайн-казино, пиратских сайтов, криптообменников и т.д.).

По словам Шабли, около четверти дропперов составляют нерезиденты, причем нередко для оформления карты использовались поддельные, купленные или украденные документы мигрантов — приобрести паспорт мигранта на черном рынке можно купить всего за 10 тыс. рублей. «Паспорт гражданина РФ по базе МВД проверить можно, а для проверки паспорта нерезидента нет таких возможностей», — отметил он.

В пресс-службе Росфинмониторинга изданию подтвердили начилие проблемы с подтверждением достоверности информации о документах, удостоверяющих личность документов мигрантов, и добавили, что причина этого кроется в отсутствии специальных информационных систем, где содержалась бы соответствующая информация.

Росфинмониторинг предложил два способа решения проблемы:

• Государство могло бы ввести единый документ для удостоверения личности иностранного гражданина на территории России. Среди сложностей — долгое согласование и практическая реализация проекта, а также большие затраты.
• Предоставление миграционными органами финансовым организациям доступа к информации об удостоверениях личности мигрантов.

Согласно нормативным актам Центробанка, банки могут обслуживать физлиц-нерезидентов при личной явке клиента и предъявлении паспорта или въездной визы, однако точный пакет документов устанавливается каждым банком самостоятельно. Например, вместо въездной визы банк может затребовать миграционную карту, если человек приехал из страны с установленным безвизовым режимом с Россией. При этом любые дополнительные сведения о личности иностранца вносятся со слов самого клиента.

Опрошенные изданием эксперты подтвердили актуальность проблемы связи мигрантов с дропперством. Источник РБК в одном из крупных банков отметил проблему отсутствия баз сверки документов и четких инструментов проверки законности нахождения человека на территории России.

По мнению председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, сложности создают транслитерации разных языков в документах и сроков их действия. Он также предложил дать банкам доступ к миграционной базе данных МВД.

Фото на обложке: Nataliy Zemboska/Anadolu Agency / Getty Images