ЦБ разработает платформу для контроля подозрительных денежных переводов
ЦБ совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разработают платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации данные о подозрительных операциях для их блокировки. Об этом РБК сообщил глава Службы финмониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.
С помощью платформы планируется выявлять дропперов — тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или совершения транзакций в пользу теневого бизнеса или других нелегальных операций. Например, это могут быть средства для наркошопов, криптообменников, онлайн-казино и пиратских сайтов, отмечает РБК.
ЦБ уже наладил с отдельными банками процедуры онлайн-контроля за транзакциями физлиц, но пока регулятор может «доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются», отметил Шабля. «Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — добавил он.
Курс: Самое важное o 115-ФЗ
По словам Шабли, платформа для контроля подозрительных операций позволит банкам не допускать дропов к открытию карт или ограничивать для таких клиентов банковские продукты. В Центробанке ожидают, что в результате «возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы».
Новая система не будет копировать функционал уже существующего сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК), который помогает отслеживать сомнительные операции юрлиц и ИП, подчеркнул Шабля.
По данным ЦБ, после внедрения ЗСК объемы подозрительных транзакций сократились. В 2023 году через банки обналичили 59,5 млрд рублей против 63 млрд рублей в 2022-м, когда сервис только заработал. В прошлом году сумма сомнительных операций именно через карты и счета юрлиц и ИП упала в 1,8 раза, до 14,6 млрд рублей, а по итогам девяти месяцев 2024-го показатель уменьшился до 5 млрд рублей, оценил Шабля.
Фото на обложке:
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Популярное
Материалы по теме
-
Пройти курс «Самое важное o 115-ФЗ»
- 1 С 1 марта россияне могут установить самозапрет на кредиты: как это сделать и зачем? Все, что нужно знать об установке себе запрета на выдачу кредитов и займов 01 марта 15:00
- 2 ВТБ запустил переводы в лирах в банки Турции Важно, чтобы все участники сделки и товар не были по санкциями 23 января 10:00
- 3 Правительство Молдавии хочет возобновить переводы с РФ Об этом заявил премьер-министр страны Дорин Речан 23 ноября 15:43
- 4 «Юникредит Банк» повысит комиссию за переводы в валюте до 5% Изменения вступят в силу с 2 декабря 12 ноября 21:48