Фонд Лайф.СРЕДА совершил первый экзит

Крупный испанский банк BBVA Group приобрел американский стартап — мобильный банк Simple — за $117 млн. В результате сделки российский венчурный фонд Лайф.СРЕДА (инвестировал в Simple в июле 2013 года) получит прибыль от инвестиций в размере 180% годовых, сообщается в пресс-релизе. Это первый экзит фонда, появившегося в сентябре 2012 года.

Simple (создан летом 2012 года) помогает контролировать расходы и копить на целевые покупки. Приложение использует инфраструктуру американского банка Bancorp, который предоставляет финансовым стартапам свою банковскую лицензию, а также бэк-энд, процессинг и т.д. В прошлом году объем платежей превысил $1,5 млрд.

Стратегия испанской BBVA Group связана с поиском инновационных банковских продуктов. Например, недавно подразделение BBVA Compass установило в Техасе несколько экспериментальных банкоматов, которыми можно пользоваться, не выходя из автомобиля - они оборудованы видеоконференцсвязью. BBVA планирует масштабировать приобретенный Simple на другие рынки своего присутствия за пределами США.

В июле 2013 года Simple привлек инвестиции от фонда Лайф.СРЕДА. Джош Рейх, СЕО Simple, презентовал свой сервис в Москве на конференции «Деньги будущего» в октябре 2013 года.

Теперь фонд Лайф.СРЕДА получил как прямую прибыль — от реализации собственной доли, так и косвенную: фонд владеет долей в британском фонде Anthemis Group, который проинвестировал в Simple еще на посевной стадии.

Александр Иванов, CFO и партнер фонда Life.SREDA: Сделка чрезвычайно выгодна для обеих сторон: основатели Simple получили неплохую сумму на руки и теперь у них есть возможность экстенсивно развиваться на мощностях BBVA по всему миру. А группа BBVA, с которой наш фонд связывают старые дружеские отношения, получила одну из лучших команд в мире в этом направлении. Плюс сервис был куплен с коэффициентом примерно $1200 за клиента, тогда как тот же WhatsApp был куплен на днях Facebook с коэффициентом $42 за пользователя, так как финансовые сервисы лучше монетизируются, чем мессенджер.

Сейчас в портфеле фонда Life.SREDA также находится американский мобильный банк Moven и чешско-российский Instabank. СЕО и управляющий партнер фонда Владислав Солодкий считает, что мобильные банки в ближайшее время будут покупаться именно целиком, а не по частям.

Владислав Солодкий, СЕО Life.SREDA: Сейчас мы наблюдаем, что, с одной стороны, на рынке есть ряд хорошо сделанных мобильных банков, с другой стороны, есть ряд игроков, которые созрели, что им дешевле купить такой стартап и интегрировать его в себя, чем терять время и  ресурсы на построение своих.  В России, я считаю, такого рода проекты интересны будут мобильным операторам – они активно сейчас смотрят на предоставление финансовых и платежных инструментов своим абонентам, тогда как их собственные разработки на годы отстают от такого рода стартапов. И им дешевле будет купить такую разработку и команду, чем догонять вчерашний день.