Новости

«Модульбанк» первым разъяснил причины массовых блокировок счетов бизнеса

Новости
Олег Овечкин
Олег Овечкин

Ex-новостной редактор. РБ.РУ.

Олег Овечкин

«Модульбанк» первым из российских банков отчитался о причинах блокировок счетов малого бизнеса, которые приобрели массовый характер в 2017 году. Об исследовании компании пишет РБК.

«Модульбанк» первым разъяснил причины массовых блокировок счетов бизнеса

В целом за 2017 год банки заблокировали 600-700 тысяч расчетных счетов бизнеса, подсчитали в «Деловой России». Банки, как правило, ссылаются только на закон 115-ФЗ об отмывании доходов, который был ужесточен в этом году.

В «Модульбанке» подсчитали, что в течение года заблокировали из-за этого закона около 10% счетов при общем числе клиентов в 90 тысяч. После анализа конкретных причин блокировок аналитики выделили главные:

  • 70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам;
  • 55% заблокированных компаний аномально быстро – за несколько часов или минут – выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их;
  • 50% работали с неблагонадежными контрагентами;
  • Около 45% находились в «красной зоне» по налогам – платили их в размерах, не сопоставимых с масштабом и видом бизнеса;
  • 38% оказались в черных списках, то есть в перечне компаний, у которых уже были проблемы по мнению Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  • 35% недоплатили НДС;
  • Около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании.

В «Модульбанке» заверили, что счета блокировались только тогда, когда компания соответствовала двум и более пунктам. «Типичный клиент, которому был заблокирован счет, – это ​компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса», – добавили в банке.

В 2018 году государство продолжит работу по «обелению» бизнеса, предположили в «Модульбанке».

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Материалы по теме

  1. 1 Какой банк для предпринимателей больше всего «дружелюбен» к клиентам?
  2. 2 Bloomberg: дело Ильи Сачкова связано с передачей США данных о российском вмешательстве в выборы президента
  3. 3 Бизнес предупредил, что конфликт Samsung и Sqwin AG угрожает развитию платежных систем в России
  4. 4 Роскомнадзор заблокировал маркетплейс по продаже товаров ручной работы Etsy
  5. 5 Глава клиник «Омикрон» подал в суд на ВОЗ из-за такого же названия нового штамма COVID-19

ВОЗМОЖНОСТИ

05 декабря 2021

05 декабря 2021