«Модульбанк» первым разъяснил причины массовых блокировок счетов бизнеса

Олег Овечкин

Новостной редактор Rusbase

Расскажите друзьям
Олег Овечкин
Олег Овечкин

«Модульбанк» первым из российских банков отчитался о причинах блокировок счетов малого бизнеса, которые приобрели массовый характер в 2017 году. Об исследовании компании пишет РБК.

В целом за 2017 год банки заблокировали 600-700 тысяч расчетных счетов бизнеса, подсчитали в «Деловой России». Банки, как правило, ссылаются только на закон 115-ФЗ об отмывании доходов, который был ужесточен в этом году.

В «Модульбанке» подсчитали, что в течение года заблокировали из-за этого закона около 10% счетов при общем числе клиентов в 90 тысяч. После анализа конкретных причин блокировок аналитики выделили главные:

  • 70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам;
  • 55% заблокированных компаний аномально быстро – за несколько часов или минут – выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их;
  • 50% работали с неблагонадежными контрагентами;
  • Около 45% находились в «красной зоне» по налогам – платили их в размерах, не сопоставимых с масштабом и видом бизнеса;
  • 38% оказались в черных списках, то есть в перечне компаний, у которых уже были проблемы по мнению Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  • 35% недоплатили НДС;
  • Около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании.

В «Модульбанке» заверили, что счета блокировались только тогда, когда компания соответствовала двум и более пунктам. «Типичный клиент, которому был заблокирован счет, – это ​компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса», – добавили в банке.

В 2018 году государство продолжит работу по «обелению» бизнеса, предположили в «Модульбанке».

Чтобы вы не ошиблись при выборе, Rusbase рекомендует своим читателям надежных юристов и адвокатов.
Если у вас есть новости, пишите на news@rb.ru. Мы читаем все письма.

Актуальные материалы — в Telegram-канале @Rusbase

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter


Комментарии

Зарегистрируйтесь, чтобы оставлять комментарии и получить доступ к Pipeline — социальной сети, соединяющей стартапы и инвесторов.
EdCrunch Wokshops
29 сентября 2018
Ещё события


Telegram канал @rusbase