Новости

«Модульбанк» первым разъяснил причины массовых блокировок счетов бизнеса

Новости
Олег Овечкин
Олег Овечкин

Новостной редактор Rusbase

Олег Овечкин

«Модульбанк» первым из российских банков отчитался о причинах блокировок счетов малого бизнеса, которые приобрели массовый характер в 2017 году. Об исследовании компании пишет РБК.

«Модульбанк» первым разъяснил причины массовых блокировок счетов бизнеса

В целом за 2017 год банки заблокировали 600-700 тысяч расчетных счетов бизнеса, подсчитали в «Деловой России». Банки, как правило, ссылаются только на закон 115-ФЗ об отмывании доходов, который был ужесточен в этом году.

В «Модульбанке» подсчитали, что в течение года заблокировали из-за этого закона около 10% счетов при общем числе клиентов в 90 тысяч. После анализа конкретных причин блокировок аналитики выделили главные:

  • 70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам;
  • 55% заблокированных компаний аномально быстро – за несколько часов или минут – выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их;
  • 50% работали с неблагонадежными контрагентами;
  • Около 45% находились в «красной зоне» по налогам – платили их в размерах, не сопоставимых с масштабом и видом бизнеса;
  • 38% оказались в черных списках, то есть в перечне компаний, у которых уже были проблемы по мнению Федеральной службы по финансовому мониторингу;
  • 35% недоплатили НДС;
  • Около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании.

В «Модульбанке» заверили, что счета блокировались только тогда, когда компания соответствовала двум и более пунктам. «Типичный клиент, которому был заблокирован счет, – это ​компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса», – добавили в банке.

В 2018 году государство продолжит работу по «обелению» бизнеса, предположили в «Модульбанке».

Чтобы вы не ошиблись при выборе, Rusbase рекомендует своим читателям надежных юристов и адвокатов.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Актуальные материалы —
в Telegram-канале @Rusbase

Комментарии

ВОЗМОЖНОСТИ

14 октября 2019

RUSSOL

15 октября 2019

PwC Russia Accelerator

17 октября 2019

DataAudit

23 октября 2019

Speed Dating InsurTech

ВОЗМОЖНОСТИ

14 октября 2019

RUSSOL

15 октября 2019

PwC Russia Accelerator

17 октября 2019

DataAudit

23 октября 2019

Speed Dating InsurTech

ПРОГРАММЫ И КУРСЫ

21 октября — 9 декабря 2019

Управление проектами