«Модульбанк» первым разъяснил причины массовых блокировок счетов бизнеса

В целом за 2017 год банки заблокировали 600-700 тысяч расчетных счетов бизнеса, подсчитали в «Деловой России». Банки, как правило, ссылаются только на закон 115-ФЗ об отмывании доходов, который был ужесточен в этом году.

В «Модульбанке» подсчитали, что в течение года заблокировали из-за этого закона около 10% счетов при общем числе клиентов в 90 тысяч. После анализа конкретных причин блокировок аналитики выделили главные:

• 70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам и других платежей физлицам;
• 55% заблокированных компаний аномально быстро – за несколько часов или минут – выводили деньги со счетов, никогда не задерживая их;
• 50% работали с неблагонадежными контрагентами;
• Около 45% находились в «красной зоне» по налогам – платили их в размерах, не сопоставимых с масштабом и видом бизнеса;
• 38% оказались в черных списках, то есть в перечне компаний, у которых уже были проблемы по мнению Федеральной службы по финансовому мониторингу;
• 35% недоплатили НДС;
• Около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании.

В «Модульбанке» заверили, что счета блокировались только тогда, когда компания соответствовала двум и более пунктам. «Типичный клиент, которому был заблокирован счет, – это ​компания, которая не ведет реальный бизнес, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса», – добавили в банке.

В 2018 году государство продолжит работу по «обелению» бизнеса, предположили в «Модульбанке».