Жители СНГ потеряли $5 млрд в криптовалютных пирамидах за три года

Согласно исследованию сервиса безопасности цифровых активов «ШАРД», ущерб от крупных криптовалютных пирамид в странах СНГ достиг отметки в $5 млрд за три года. Аналитики сообщают, что количество мошеннических схем в 2020 году составило 222, в 2021 году - 871, а уже в 2022 году — более 2000 пирамид. 

Самой крупной криптовалютной пирамидой стала «Финико». По подсчетам экспертов, ущерб от деятельности проекта составил рекордные $4,6 млрд. Суть пирамиды заключалась в вовлечении новых пользователей в процесс торговли криптовалютами (реферальные программы) — организаторы обещали участникам «Финико» 5% доходности в день.

Большая часть украденных таким образом средств выводится через популярные биржи и торговые сервисы — лишь небольшая часть активов остается на холодных кошельках мошенников. Несмотря на то, что существуют инициативные группы пострадавших и возбуждаются уголовные дела, вопрос о возмещении ущерба редко решается в пользу пострадавших.

В качестве критериев, позволяющих определить криптопирамиду, эксперты приводят следующий список:

• Гарантии высокой доходности, обещания ежемесячной прибыли.
• Привлечение пользователей через реферальные программы.
• Отсутствие лицензий и даже юридических лиц для привлечения к ответственности.
• Использование медийных личностей для рекламы проекта и привлечения новых инвесторов.
• Сбор средств в криптовалюте для усложнения отслеживания и контроля платежей.
• Отсутствие четкого объяснения технологии проекта или способа проверки ее работоспособности.
• Отсутствие прозрачности в распределении прибыли и расплывчатые описания деятельности компании.
• Агрессивные рекламные кампании.

Фото на обложке: Gaurav D Lathiya / Unsplash