Новости

ЦБ подготовит рекомендации банкам по контролю переводов с карты на карту

Новости
Денис Савосин
Денис Савосин

Редактор новостного отдела

Денис Савосин

Центральный Банк (ЦБ) запросил у финансовых организаций данные по выявлению ими дроперских операций при переводах средств с карты на карту. Информацию необходимо предоставить до 18 октября. Банк России хочет выявить лучшие практики и подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.

ЦБ подготовит рекомендации банкам по контролю переводов с карты на карту

Как регулятор пояснил «Коммерсанту», Р2Р-переводы — значимая часть платежного рынка, а показатели по этим операциям стабильно растут. «Нет задачи минимизации объемов таких трансакций. Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», — подчеркнули в ЦБ.

ЦБ потребовал указать:

  • ограничения и лимиты по таким операциям;
  • параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком);
  • применяемые способы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей;
  • реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.

Запрос поможет регулятору выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.

По данным газеты, в неофициальных беседах регулятор советует финансовым организациям максимально сократить объем платежей с карты на карту. С одной стороны, ЦБ предложил рынку более контролируемый вариант — переводы через Систему быстрых платежей (СБП), где контроль выше, с другой — регулятор в очередной раз лишает банки одного из источников комиссионного дохода.

По данным экспертов, переводы с карту на карту действительно активно используются в мошеннических схемах, при этом эффективные методы контроля таких операций отсутствуют.

Ранее ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса. Таким образом регулятор борется с нелегальными платежами.

RB.RU организует встречу проекта Founders’ Mondays для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.

Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Фото на обложке: Teerasak Ladnongkhun / Shutterstock

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Материалы по теме

  1. 1 Мошенники украли у банковских клиентов более 3 млрд рублей в третьем квартале
  2. 2 Фальшивый сайт «Яндекс-банка» дожидался открытия оригинального проекта
  3. 3 Олег в Clubhouse и биометрия в «Перекрестке»: финтех-дайджест
  4. 4 Клиенты «Сбербанка» пожаловались, что им не начислили бонусы «Спасибо» за покупки в «черную пятницу»
  5. 5 Три веские причины принимать оплату с помощью «Системы быстрых платежей»

ВОЗМОЖНОСТИ

02 декабря 2021

03 декабря 2021