ЦБ подготовит рекомендации банкам по контролю переводов с карты на карту

Как регулятор пояснил «Коммерсанту», Р2Р-переводы — значимая часть платежного рынка, а показатели по этим операциям стабильно растут. «Нет задачи минимизации объемов таких трансакций. Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», — подчеркнули в ЦБ.

ЦБ потребовал указать:

• ограничения и лимиты по таким операциям;
• параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком);
• применяемые способы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей;
• реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.

Запрос поможет регулятору выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.

По данным газеты, в неофициальных беседах регулятор советует финансовым организациям максимально сократить объем платежей с карты на карту. С одной стороны, ЦБ предложил рынку более контролируемый вариант — переводы через Систему быстрых платежей (СБП), где контроль выше, с другой — регулятор в очередной раз лишает банки одного из источников комиссионного дохода.

По данным экспертов, переводы с карту на карту действительно активно используются в мошеннических схемах, при этом эффективные методы контроля таких операций отсутствуют.

Ранее ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса. Таким образом регулятор борется с нелегальными платежами.

Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Фото на обложке: Teerasak Ladnongkhun / Shutterstock