Центральный Банк (ЦБ) запросил у финансовых организаций данные по выявлению ими дроперских операций при переводах средств с карты на карту. Информацию необходимо предоставить до 18 октября. Банк России хочет выявить лучшие практики и подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.
Как регулятор пояснил «Коммерсанту», Р2Р-переводы — значимая часть платежного рынка, а показатели по этим операциям стабильно растут. «Нет задачи минимизации объемов таких трансакций. Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», — подчеркнули в ЦБ.
ЦБ потребовал указать:
- ограничения и лимиты по таким операциям;
- параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком);
- применяемые способы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей;
- реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.
Запрос поможет регулятору выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.
По данным газеты, в неофициальных беседах регулятор советует финансовым организациям максимально сократить объем платежей с карты на карту. С одной стороны, ЦБ предложил рынку более контролируемый вариант — переводы через Систему быстрых платежей (СБП), где контроль выше, с другой — регулятор в очередной раз лишает банки одного из источников комиссионного дохода.
По данным экспертов, переводы с карту на карту действительно активно используются в мошеннических схемах, при этом эффективные методы контроля таких операций отсутствуют.
Ранее ЦБ опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса. Таким образом регулятор борется с нелегальными платежами.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото на обложке: Teerasak Ladnongkhun /
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
- 1 Новое ограничение эквайринговых комиссий: как это повлияет на бизнес?
- 2 Чем грозит заморозка зарубежных активов Центробанка для бизнеса
- 3 Олег в Clubhouse и биометрия в «Перекрестке»: финтех-дайджест
- 4 Что такое кредитная линия для юридических лиц
- 5 Практическое руководство по внедрению искусственного интеллекта в банкинг
ВОЗМОЖНОСТИ
23 апреля 2024
23 апреля 2024