Новости

ЦБ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

Новости
Денис Савосин
Денис Савосин

Редактор новостного отдела

Денис Савосин

Банк России определил критерии, которые позволят кредитным организациям выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом, сообщила пресс-служба регулятора. В частности, речь идет о незаконных онлайн-казино, финансовых пирамидах, нелегальных форекс-дилерах, криптовалютных интернет-обменниках.

ЦБ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

Участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и совершают обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц.

При этом, по данным регулятора, по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Для автоматизированной обработки  большого потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули (P2P-сервисы), которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Добросовестные физлица используют эти сервисы для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.

ЦБ отмечает, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.

Кроме того, банкам также следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

ЦБ рекомендует обращать внимание на те платежные карты или электронные счета, где одновременно замечены два и более признаков.

Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Фото на обложке: Dmitri Kalvan / Shutterstock

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Материалы по теме

  1. 1 ЦБ создаст банкам конкурентов для сдерживания комиссий по операциям
  2. 2 Олег в Clubhouse и биометрия в «Перекрестке»: финтех-дайджест
  3. 3 Qiwi закрыла сделку по продаже доли 40% в «Точке» банку «Открытие»
  4. 4 МБК и GenerationS ищут стартапы в сфере финтеха
  5. 5 Nubank — история создания латиноамериканского необанка и финтех-прорыва

ВОЗМОЖНОСТИ

20 сентября 2021

20 сентября 2021