Банк России определил критерии, которые позволят кредитным организациям выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом, сообщила пресс-служба регулятора. В частности, речь идет о незаконных онлайн-казино, финансовых пирамидах, нелегальных форекс-дилерах, криптовалютных интернет-обменниках.
Участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и совершают обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц.
При этом, по данным регулятора, по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.
Для автоматизированной обработки большого потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули (P2P-сервисы), которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Добросовестные физлица используют эти сервисы для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.
ЦБ отмечает, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.
Кроме того, банкам также следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.
ЦБ рекомендует обращать внимание на те платежные карты или электронные счета, где одновременно замечены два и более признаков.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото на обложке: Dmitri Kalvan /
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
- 1 Дуров предрек отток IT-специалистов из России после предложения ЦБ запретить криптовалюты
- 2 Олег в Clubhouse и биометрия в «Перекрестке»: финтех-дайджест
- 3 Банковские гарантии в Сбере: удобный подход к серьезному делу
- 4 Быстрее, проще, удобнее: как Alfa Message меняет привычный банкинг
- 5 Как открыть цифровой банк — инсайты сооснователя российского необанка, запущенного за 6 месяцев
ВОЗМОЖНОСТИ
28 января 2022
30 января 2022
31 января 2022