ЦБ планирует обязать банки усилить контроль за операциями россиян с драгметаллами. Вопросы могут вызвать покупки золота и серебра в слитках без последующей продажи и нежелание хранить ценности в банках.
Регулятор опубликовал проект поправок в положение 375-П, в котором содержится перечень признаков сомнительных операций, обратил внимание РБК. Центробанк выделил три пункта, когда покупку физлицом драгметаллов в слитках можно расценить как подозрительную:
- клиент покупает слитки, но не продает, или продает в значительно меньшем объеме, чем покупал;
- драгметаллы покупаются за счет средств, поступивших недавно на банковский счет;
- клиент не желает хранить ценности в банке или оставлять их там «в течение незначительного срока».
Последние два критерия «сомнительности» применимы и к операциям клиентов-юрлиц, следует из поправок ЦБ. Под повышенный контроль банков должны попадать сделки юрлиц-нерезидентов по внесению «значительных объемов» наличных на счета с последующей покупкой драгметаллов в слитках, если подобные операции проводятся систематически и объем притока наличных на счет превышает 10 млн рублей в месяц.
Регулятор также предлагает прописать в 375-П пункт об «иных признаках» сомнительных операций с драгметаллами без дополнительных уточнений.
- В феврале 2024 года «Тинькофф» открыл для всех клиентов возможность приобрести онлайн золотые слитки. Для покупки доступны золотые слитки разной массы — 10, 20, 50, 100, 500 грамм, 1 кг, также стандартные — от 11 до 13,3 кг.
Фото на обложке: Unsplash
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
-
Пройти курс «Как попасть в топ поисковой выдачи Ozon»
- 1 Топ-10 стран с самым большим запасом золота
- 2 Россияне в 2024 году купили рекордное количество золота
- 3 МВД России предупреждает о новой схеме мошенничества с использованием золотых слитков и монет
- 4 Sunlight начнет продавать слитки золота в магазинах — РБК