В России захотели создать реестр подозреваемых в отмывании денег
Ответственным за наполнение реестра предлагают назначить ЦБ.
В России предложили создать реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на предложение Национального совета финансового рынка (НСФР).
В базе будут указаны причины блокировки счетов и список банков, которые разорвали с клиентом договор.
«Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии»,— считает замглавы НСФР Александр Наумов.
В настоящее время информация об «отказниках» поступает в Росфинмониторинг, затем перенаправляется в ЦБ, который, в свою очередь, извещает банки.
«Куда проще, если бы существовал реестр, по которому банки принимали бы решения, а оператор добавлял бы к ним анализ — сколько раз отказали, была ли реабилитация. В этом случае клиента просто можно исключить из списка, не опасаясь штрафных санкций»,— пояснил Наумов.
НСФР предлагает назначить ЦБ ответственным за формирование списка, а также за информирование попавших в реестр нарушителей.
Представители банковского сектора направили эти предложения в Минфин в качестве отзыва на законопроект, который призван устранить необоснованные блокировки счетов. По мнению НСФР, текущие поправки не решат проблему ошибочных отказов и создадут почву для развития новых схем легализации преступных доходов.
Фото: Unsplash.
- 1 Переводы от 200 тыс. ₽ по СБП — основание для проверки: в 2026 году банки расширили список подозрительных операций Банки обновили список подозрительных переводов в 2026-м 05 января 2026, 17:00
- 2 Налоговая реформа в 2026 году: как повышение НДС отразится на бизнесе Новая ставка начала действовать с 1 января 2026 года — она затронет весь рынок 04 января 2026, 00:30
- 3 В 2025 году самозапрет на оформление кредитов установили 17,3 млн россиян: лидер по количеству ограничений — Москва Самозапрет на кредиты установлен у 17,3 млн россиян 30 декабря 2025, 18:00
- 4 Ozon официально выходит на рынок инвестиций — банк получил брокерскую лицензию Центробанка Ozon Банк получил брокерскую лицензию ЦБ 19 декабря 2025, 19:10