В России захотели создать реестр подозреваемых в отмывании денег
Ответственным за наполнение реестра предлагают назначить ЦБ.
В России предложили создать реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на предложение Национального совета финансового рынка (НСФР).
В базе будут указаны причины блокировки счетов и список банков, которые разорвали с клиентом договор.
«Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии»,— считает замглавы НСФР Александр Наумов.
В настоящее время информация об «отказниках» поступает в Росфинмониторинг, затем перенаправляется в ЦБ, который, в свою очередь, извещает банки.
«Куда проще, если бы существовал реестр, по которому банки принимали бы решения, а оператор добавлял бы к ним анализ — сколько раз отказали, была ли реабилитация. В этом случае клиента просто можно исключить из списка, не опасаясь штрафных санкций»,— пояснил Наумов.
НСФР предлагает назначить ЦБ ответственным за формирование списка, а также за информирование попавших в реестр нарушителей.
Представители банковского сектора направили эти предложения в Минфин в качестве отзыва на законопроект, который призван устранить необоснованные блокировки счетов. По мнению НСФР, текущие поправки не решат проблему ошибочных отказов и создадут почву для развития новых схем легализации преступных доходов.
Фото: Unsplash.
- Альфа-Банк первым в России переводит разработку на вайб-кодинг: инженеры формулируют задачи — ИИ генерирует код Для этого банк привлекает специалистов, умеющих работать с нейросетями 20 марта 2026, 19:00
- ЦБ снизил ключевую ставку до 15% — регулятор смягчает политику седьмой раз подряд С июня 2025 года ставка сократилась с 21% до 15% 20 марта 2026, 13:31
- Оплата WB Кошельком стала доступна в офлайн-магазинах — новая функция интегрирована с кассовыми системами «Эвотор» Пользователи могут проводить оплату через QR-код в приложении 20 марта 2026, 12:25
- Партнёрский материал Анна Выборнова, клуб «Движение»: «Через искренность получается хорошо устанавливать деловые связи» О партнёрствах на рынке недвижимости и искусстве делиться факапами