Стало известно, какие операции могут вызвать подозрения банков: среди них — переводы от 200 тыс. рублей через СБП
Подозрение может вызвать также смена номера для входа в интернет-банк
2 минуты
Банк России перечислил признаки, по которым кредитные организации могут заподозрить, что клиент действует под влиянием мошенников. Среди них — увеличение лимита на выдачу денег и переводы от 200 тыс. рублей через Систему быстрых платежей (СБП), передают РИА Новости. В числе других признаков — изменения в телефонной активности клиента и смена номера для входа в интернет-банк.
Снятие кредитных денег в первые сутки может вызвать подозрение банка
Согласно сообщению Банка России, признаком возможного мошенничества считается снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Подозрение также может вызвать увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
Кроме того, банк может обратить внимание на перевод более 200 тыс. рублей через СБП на собственный счёт клиента в другой кредитной организации. Ещё один признак влияния злоумышленников на человека — досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
Изменения в телефонной активности также могут вызвать подозрение банков
Помимо финансовых операций, кредитные организации могут анализировать поведение клиента и сведения о его устройстве. В частности, подозрение могут вызвать:
- нехарактерное для клиента поведение при снятии наличных;
- изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции;
- увеличение количества СМС с новых номеров;
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
- изменение характеристик телефона, с которого клиент снимает деньги;
- наличие вредоносных программ на устройстве.
Контекст
Осенью мошенники адаптируют схемы обмана к сезонным событиям и привычкам покупателей. Злоумышленники создают поддельные сайты магазинов, предлагают товары по заниженным ценам, рассылают фальшивые налоговые уведомления и размещают фиктивные вакансии.
Для привлечения жертв злоумышленники также используют родительские чаты, промокоды и подарочные сертификаты.
