ЦБ готовит рекомендации для банков по контролю оборота наличных: ключевая идея — ужесточить проверки
Рекомендации, представленные банкам, затронут как физлиц, так и юрлиц
2 минуты
Банк России выпустит новую рекомендацию для кредитных организаций по проверке источников происхождения наличности у клиентов, сообщает РБК со ссылкой на главу службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю. Документ затронет как физических, так и юридических лиц и будет касаться внесения наличных на счета и конверсионных операций.
ЦБ призовет банки проверять происхождение наличных содержательно
Банк России изменит подход к выявлению подозрительных операций, рассказал Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума. По его словам, документ будет комплексным и затронет как физлиц, так и компании.
ЦБ намерен рекомендовать банкам не ограничиваться формальной проверкой источников средств и финансового положения клиентов, а содержательно оценивать происхождение наличности. В регуляторе считают, что наличные могут использоваться для обхода контроля и легализации денег неизвестного происхождения.
«Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения», — заявил Богдан Шабля.
Документ планируют опубликовать в ближайшее время, однако конкретные сроки не названы.
ЦБ связывает происхождение части наличности с нелегальными криптообменниками
По словам главы службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, источниками наличности неустановленного происхождения зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники. Регулятор намерен совершенствовать подходы к проверке происхождения средств не только через рекомендации банкам, но и на законодательном уровне.
«По 115-му закону в части проверки источников мы тоже видим необходимость внесения изменений. В ближайшее время мы эти изменения тоже представим», — добавил глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля.
Объем наличных в обращении с начала года вырос на 2,5 трлн ₽
С начала 2026 года объем наличных денег в обращении вырос примерно на 2,5 трлн ₽ по сравнению с концом 2025 года с учетом предварительных данных за август.
Наибольший месячный прирост зафиксирован в апреле — объем наличности увеличился на 678,7 млрд ₽. Без учета традиционно высокого декабрьского спроса это максимальный месячный прирост с сентября 2022 года.
