ЦБ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес
Банк России определил критерии, которые позволят кредитным организациям выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом, сообщила пресс-служба регулятора. В частности, речь идет о незаконных онлайн-казино, финансовых пирамидах, нелегальных форекс-дилерах, криптовалютных интернет-обменниках.
Участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и совершают обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц.
При этом, по данным регулятора, по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.
Для автоматизированной обработки большого потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули (P2P-сервисы), которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Добросовестные физлица используют эти сервисы для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.
ЦБ отмечает, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.
Кроме того, банкам также следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.
ЦБ рекомендует обращать внимание на те платежные карты или электронные счета, где одновременно замечены два и более признаков.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото на обложке: Dmitri Kalvan /
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Популярное
Материалы по теме
-
Пройти курс «Старт работы на Яндекс Маркете»
- 1 Набиуллина заявила, что ожидает продолжения «взаимопроникновение банков и маркетплейсов» По ее мнению, это может привести к устранению различий в функциях банков и маркетплейсов 16 апреля 18:24
- 2 Банки в 2024 году заблокировали больше 700 000 счетов дропперов Средний срок «жизни» мошеннических карт значительно сократился 10 апреля 21:54
- 3 Правительство поддержало идею Центробанка о едином QR-коде Свой платежный QR-код также развивает консорциум из трех крупнейших банков страны 09 апреля 19:04
- 4 Бизнес в России сэкономил около 60 млрд рублей благодаря СБП — Набиуллина ЦБ планирует внедрить оплату через СБП услуг детских садов и других бюджетных учреждений 09 апреля 18:24