Новости / Банки

ЦБ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

ЦБ рекомендует обращать внимание на те карты или счета, где замечены два и более признаков

10 сентября 2021, 20:20

ЦБ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

Банк России определил критерии, которые позволят кредитным организациям выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом, сообщила пресс-служба регулятора. В частности, речь идет о незаконных онлайн-казино, финансовых пирамидах, нелегальных форекс-дилерах, криптовалютных интернет-обменниках.

Участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и совершают обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц.

При этом, по данным регулятора, по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Для автоматизированной обработки большого потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули (P2P-сервисы), которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Добросовестные физлица используют эти сервисы для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.

ЦБ отмечает, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.

Кроме того, банкам также следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

ЦБ рекомендует обращать внимание на те платежные карты или электронные счета, где одновременно замечены два и более признаков.

Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Фото на обложке: Dmitri Kalvan / Shutterstock

Авторы