ЦБ разработает платформу для контроля подозрительных денежных переводов

С помощью платформы планируется выявлять дропперов — тех, кто предоставляет свои банковские карты для обналичивания денег или совершения транзакций в пользу теневого бизнеса или других нелегальных операций. Например, это могут быть средства для наркошопов, криптообменников, онлайн-казино и пиратских сайтов, отмечает РБК.

ЦБ уже наладил с отдельными банками процедуры онлайн-контроля за транзакциями физлиц, но пока регулятор может «доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются», отметил Шабля. «Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке», — добавил он. 

Курс: Самое важное o 115-ФЗ

По словам Шабли, платформа для контроля подозрительных операций позволит банкам не допускать дропов к открытию карт или ограничивать для таких клиентов банковские продукты. В Центробанке ожидают, что в результате «возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы». 

Новая система не будет копировать функционал уже существующего сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК), который помогает отслеживать сомнительные операции юрлиц и ИП, подчеркнул Шабля. 

По данным ЦБ, после внедрения ЗСК объемы подозрительных транзакций сократились. В 2023 году через банки обналичили 59,5 млрд рублей против 63 млрд рублей в 2022-м, когда сервис только заработал. В прошлом году сумма сомнительных операций именно через карты и счета юрлиц и ИП упала в 1,8 раза, до 14,6 млрд рублей, а по итогам девяти месяцев 2024-го показатель уменьшился до 5 млрд рублей, оценил Шабля.

Фото на обложке: Freepik