Как проверить контрагента: сервисы и способы для проверки на благонадежность

Зачем проверять контрагентов

Бизнес строится на доверии, но слепо полагаться на честность партнеров — риск. Если не проверять посредников, можно столкнуться с мошенничеством, долгами, судебными разбирательствами и претензиями ФНС.

Какие проблемы возникают без проверки:

1. Контрагент взял предоплату и пропал. Организация заказала партию оборудования, перевела деньги, а поставщик перестал выходить на связь. Оказалось, что фирма-однодневка, зарегистрированная три месяца назад, и ее уже исключили из ЕГРЮЛ.
2. Партнер на грани банкротства. Завод заключил контракт на поставку сырья, но посредник задерживает отгрузки. После проверки выяснилось, что у него миллионные долги, счета арестованы, а суд уже ввел процедуру наблюдения.
3. Руководитель предприятия дисквалифицирован. Фирма подписала договор на строительство объекта, но через месяц подрядчик заявил, что не сможет исполнить обязательства. Проверка показала, что директор дисквалифицирован на три года из-за махинаций.
4. Фирма участвует в судебных разбирательствах. Поставщик обещает скидку, но при проверке в картотеке арбитражных дел выясняется, что организация ведет 15 судебных процессов с клиентами, которые требуют вернуть деньги за некачественные товары.
5. Компания исключена из реестра. Договор подписан, но налоговая не принимает вычет по НДС. Оказалось, что на момент сделки контрагент уже исключен из ЕГРЮЛ, а значит, сделка юридически не действительна.
6. Посредник не имеет нужных лицензий. Клиника заключила договор на поставку медоборудования, но при проверке выяснилось, что у поставщика отозвали лицензию. В итоге пришлось срочно искать нового партнера.

Что дает проверка:

• Защищает от мошенников и фирм-однодневок.
• Помогает избежать убытков из-за банкротства партнера.
• Показывает реальное финансовое состояние предприятия.
• Предупреждает возможные проблемы с налоговой.
• Дает уверенность, что сделка безопасна.

Чтобы избежать финансовых потерь и проблем с налоговой, важно использовать эффективные методы оценки благонадежности контрагентов перед тем, как заключить соглашение.

Шаги по проверке контрагента

Процедура проходит в несколько этапов. Не нужно обладать юридическим образованием — достаточно знать, где искать информацию и какие факты должны насторожить.

Быстрый поиск контрагента на сайте ФНС

Первый шаг в проверке — зайти на веб-ресурс налоговой и посмотреть базовую информацию об участнике сделки. Это бесплатно, занимает пару минут и сразу показывает, стоит ли продолжать процедуру.

Как найти контрагента:

1. Открываем сайт ФНС: nalog.gov.ru.
2. Заходим в сервис «Прозрачный бизнес».
3. Вводим ИНН, ОГРН или название предприятия.
4. Изучаем сведения и скачиваем выписку из ЕГРЮЛ.

Если фирма зарегистрирована, сайт покажет:

• дату создания,
• ФИО руководителя,
• адрес,
• размер уставного капитала,
• статус (действует или исключена из реестра).

Что должно насторожить:

• ООО меньше 3 месяцев — возможна фирма-однодневка.
• Частая смена директора — могли специально менять на подставное лицо.
• Массовый адрес регистрации — десятки фирм по одному адресу, скорее всего, фиктивные.
• Минимальный уставный капитал (10 тыс. рублей) — серьезный бизнес редко работает с такой суммой.
• Статус «ликвидирована» или «в процессе исключения» — сотрудничество невозможно.

Пример из бизнеса: организация заключила договор с новым поставщиком стройматериалов. Проверка на сайте ФНС показала, что фирма зарегистрирована три недели назад, директор уже менялся, а адрес массовый. Контракт подписывать не стали. Через месяц этот «поставщик» исчез.

Запросить комплект актуальных документов

Надежный контрагент без проблем предоставляет бумаги. Если партнер начинает уходить от темы, тянуть время или отказывается что-то показывать — повод задуматься в его благонадежности.

Что запрашивать:

1. Выписку из ЕГРЮЛ — документ из реестра, показывает статус предприятия. Должен быть свежим (не старше 30 дней).
2. ИНН, ОГРН — подтверждают регистрацию юрлица.
3. Копию устава — дает представление об основных положениях организации.
4. Приказ о назначении директора — показывает, кто управляет фирмой.
5. Бухгалтерскую отчетность за последний год — позволяет оценить финансовое состояние.
6. Лицензии, если деятельность требует разрешений — например, для медицинских услуг или строительства.

Как проверять:

• Сверяем сведения — ФИО директора, ИНН, ОГРН должны совпадать с тем, что указано в базе ФНС.
• Смотрим даты — если выписка из ЕГРЮЛ старше месяца, лучше запросить новую.
• Изучаем бухотчетность — резкие скачки доходов или убытки говорят о нестабильности.

Допустим, компания нашла подрядчика для ремонта офиса. Запросили документы — партнер прислал устав и выписку, но отказался показывать бухотчетность. Исследование показало, что у фирмы огромные долги и исполнительные производства. Сделку отменили и избежали проблем.

По теме:

Контрагенты из недружественных стран: как с ними работать

Контрагент не исполняет свои обязательства: способы взыскания задолженности. Подробная инструкция

Проверить адрес контрагента

Юридический адрес показывает, где зарегистрировано учреждение. Если местоположение фиктивное, работать с таким партнером рискованно и его благонадежность под сомнением.

Как выяснить:

1. Смотрим адрес в выписке ЕГРЮЛ (на сайте ФНС).
2. Ищем его на карте — жилой дом, заброшенное здание или пустырь должны насторожить.
3. Пробиваем местоположение через сервис массовых регистраций (на веб-сайте инспекции) — если там зарегистрированы сотни предприятий, это признак фирмы-однодневки.
4. Звоним или приезжаем по адресу — если учреждение реально работает, секретарь или менеджер подтвердит ее местонахождение.

Что настораживает:

• Массовый адрес — десятки или сотни организаций в одном месте, вероятно, фиктивные.
• Нет офиса или сотрудников — приезжаем, а на месте пустой кабинет или вообще другой бизнес.
• Местоположение не совпадает с фактической локацией — контрагент зарегистрирован в одном городе, а реально работает в другом.

Как поступить, если адрес подозрительный:

• Запросить подтверждение фактического местонахождения (договор аренды, фото офиса).
• Проверить другие признаки надежности (финансы, суды, руководство).
• Если есть сомнения — отказаться от сотрудничества.

Проверить, не дисквалифицирован ли руководитель

Начальник отвечает за работу ООО, подписывает договоры и несет юридическую ответственность. Если директор лишен права заниматься деятельностью, его подписи не имеют силы. Это значит, что заключенные сделки могут признать недействительными.

Как узнать:

1. Открываем реестр дисквалифицированных лиц на сайте ФНС.
2. Вводим ФИО или ИНН руководителя.
3. Смотрим результаты — если человек в списке, он не имеет права управлять бизнесом.

Что настораживает:

• Начальник значится в реестре — значит, его лишили права управлять за грубые нарушения.
• Недавняя смена руководства — возможно, прежнего директора дисквалифицировали, а нового назначили формально.
• Руководитель предприятия числится в нескольких юрлицах — риск, что это номинальная фигура, а бизнесом управляют другие.

Представьте, учреждение заключило контракт на поставку сырья. Перед оплатой проверили директора — оказалось, он дисквалифицирован за уклонение от налогов. Сделку отменили. Спустя месяц узнали, что партнер оказался в центре крупного скандала с подставными организациями.

Что делать, если директор дисквалифицирован:

• Проверить, не сменилось ли руководство недавно.
• Пообщаться с владельцами бизнеса, уточнить, кто принимает решения.
• Если данные вызывают сомнения — не заключать договор.

Проверить на банкротство

Если контрагент на грани банкротства, он может не выполнить обязательства: не поставит товар, не оплатит услуги, не вернет долг. Работать с таким партнером опасно — деньги можно не увидеть.

Как выяснить:

1. Заходим в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ).
2. Вводим название компании, ИНН или ОГРН.
3. Смотрим, есть ли записи о банкротстве.

Дополнительно можно проверить сайт Арбитражного суда: если учреждение участвует в делах о несостоятельности, риски высокие.

На что стоит обратить внимание:

• Организация в процессе банкротства — значит, кредиторы требуют с нее долги.
• Ранее уже банкротилась — возможно, перед вами бизнес, который регулярно создает новые учреждения и списывает старые.
• Открыты судебные дела по взысканию долгов — есть вероятность, что скоро начнется банкротство.

Например, предприятие нашло нового подрядчика на поставку оборудования. Перед подписанием договора проверили его в реестре банкротств — оказалось, компания уже полгода в процедуре наблюдения. Сделку отменили, нашли другого поставщика. Через три месяца узнали, что бывший контрагент разорился, а его клиенты остались без товаров и денег.

Что делать, если у контрагента признаки банкротства:

• Запросить финансовую отчетность и объяснение ситуации.
• Оценить риски — если деньги уходят вперед, лучше не работать.
• Найти другого партнера, если ситуация сомнительная.

Посмотреть, не исключена ли фирма из ЕГРЮЛ

Если предприятие исключено из Единого государственного реестра юридических лиц, значит, ее больше не существует. Контракт с таким контрагентом — пустая бумажка.

Как проверить:

1. Заходим на сайт ФНС в раздел «Прозрачный бизнес».
2. Вводим ИНН, ОГРН или название компании.
3. Смотрим статус — если указано «Исключена», значит, ООО ликвидирован.

Что вызывает беспокойство:

• Статус «Ликвидирована» или «Исключена» — бизнес не имеет права вести деятельность.
• Прекращение деятельности по решению налоговой — значит, фирма долго не сдавалась отчетность.
• Недавняя ликвидация — возможно, владелец закрыл компанию, чтобы уйти от долгов, и скоро откроет новую с похожим названием.

Представьте, организация нашла выгодного подрядчика, но перед заключением договора проверила его в базе ФНС. Оказалось, что фирму исключили из ЕГРЮЛ месяц назад. Контактное лицо пыталось убедить, что это ошибка, но сделку отменили. Спустя пару недель узнали, что бывшие клиенты этого подрядчика так и не смогли вернуть предоплату.

Поискать юрлицо в базе судебных приставов (ФССП)

Если у организации долги перед государством или кредиторами, они могут привести к блокировке счетов, аресту имущества и полной остановке бизнеса.

Как узнать:

1. Заходим в сервис ФССП.
2. Выбираем поиск по юрлицам.
3. Вводим ИНН или название ИП.
4. Изучаем результаты — если есть открытые исполнительные производства, это значит, что фирма не выполняет обязательства.

На что стоит обратить внимание:

• Большие долги — если суммы исчисляются миллионами, риск банкротства высокий.
• Много исполнительных производств — значит, контрагент часто не платит по обязательствам.
• Недавние аресты имущества — могут заблокировать счета и остановить работу учреждения.

Что делать, если у посредника задолженности у судебных приставов:

• Запросить объяснение — возможно, долг уже погашен.
• Оценить сумму задолженности — если сумма крупная, риск сотрудничества возрастает.
• Если есть сомнения — отказаться от сделки.

Проверить контрагента в картотеке арбитражных дел

Если компания часто судится, значит, у нее проблемы: она не выполняет обязательства, не платит по счетам или с ней судятся клиенты. Даже если фирма выигрывает дела, большое количество исков — тревожный сигнал.

Как выяснить:

1. Заходим на сайт «Картотека арбитражных дел» (kad.arbitr.ru).
2. Вводим название организации, ИНН или ОГРН.
3. Изучаем список дел — смотрим, с кем и из-за чего судился контрагент.

Что должно насторожить:

• Много исков от подрядчиков и клиентов — значит, учреждение не выполняет договоры.
• Частые споры с налоговой — возможно, предприятие уклоняется от уплаты налогов.
• Суммы исков исчисляются миллионами — вероятно, у фирмы серьезные долги.
• Компания чаще проигрывает, чем выигрывает — признак слабой юридической позиции или мошеннической схемы.

Что делать, если у контрагента судебные разбирательства:

• Посмотреть, кто подает иски — если это налоговая или крупные клиенты, риск высокий.
• Оценить тенденцию — единичный спор не страшен, но если судебные дела идут постоянно, лучше отказаться от сделки.
• Если дела связаны с банкротством или невыполнением обязательств — искать другого единомышленника.

По теме:

Как провести анализ поставщиков

Что такое акт сверки и зачем он нужен

Узнать, прибыльный ли у компании бизнес

Работать с убыточной организацией рискованно — она может не рассчитаться за товар, сорвать сроки или вообще закрыться. Перед сотрудничеством лучше оценить финансовое состояние партнера.

Как узнать:

1. Запросить бухгалтерскую отчетность — надежные компании готовы показать баланс и отчет о прибыли.
2. Проверить сведения в сервисах анализа контрагентов (например, «Контур.Фокус» или «СПАРК»).
3. Оценить динамику — если доходы резко падают, холдинг может скоро закрыться.

На что стоит обратить внимание:

• Постоянные убытки — значит, компания работает в минус, рискуя банкротством.
• Резкие скачки выручки — возможно, схема обналичивания или другие серые схемы.
• Низкий уставный капитал — надежные учреждения обычно вкладывают больше, чем 10 тыс. рублей.

Например, компания нашла подрядчика с выгодными ценами. Проверили финансовые показатели — у холдинга нулевой доход, хотя она существует 5 лет. Запросили пояснения, ответа не получили. Сделку отменили. Спустя месяц этот подрядчик исчез с рынка.

Что делать, если у компании слабые финансы:

• Запросить объяснения у контрагента.
• Посмотреть, нет ли у бизнеса долгов или судебных разбирательств.
• Не работать с убыточной компанией, если есть риск невыполнения обязательств.

Уточнить, не истек ли срок доверенностей и лицензий

Если у контрагента истекли сертификаты или аккредитация, сделки с ним могут оказаться недействительными. Это особенно важно, если работа связана с лицензируемыми видами деятельности: строительством, медициной, перевозками.

Как удостовериться:

1. Запросить копии свидетельств и доверенностей.
2. Сверить сроки действия — если документ просрочен, он недействителен.
3. Проверить реестр лицензий на сайте профильного ведомства (например, Минтранса, Росздравнадзора).

На что следует обратить внимание:

• Истекший срок лицензии — значит, холдинг не имеет права вести деятельность.
• Нет доверенности у представителя — если договор подписывает не директор, но доверенность отсутствует, сделка незаконна.
• Попытка скрыть сроки бумаг — если партнер не дает бумаг, скорее всего, они просрочены.

Допустим, компания искала перевозчика для грузоперевозок. Подрядчик предлагал низкие цены, но не смог показать свежую лицензию. Проверили в реестре — оказалось, у него нет разрешения на коммерческие транспортировки. Сделку отменили, нашли надежного партнера.

Что делать, если документы просрочены:

• Запросить актуальные версии.
• Проверить, можно ли их продлить и в какой срок.
• Не заключать контракт, если лицензии или доверенности нет.

Как интерпретировать собранные сведения о контрагенте

Проверка партнера — это не просто сбор информации, а анализ рисков. Информация из реестров, судов и финансовых отчетов помогают понять, стоит ли работать с посредником или лучше отказаться от сделки.

Как правильно оценить информацию:

1. Сложить все факты в единую картину. Если компания числится в реестре банкротов, имеет долги у судебных приставов и участвует в десятках арбитражных споров, сотрудничество рискованно. Если небольшие иски встречаются, но финансовые показатели стабильны, возможно, это просто рабочие моменты.
2. Обратить внимание на тенденции. Задать вопросы: доходы компании растут или падают? Судебные разбирательства идут постоянно или были разовые конфликты? Лицензии и доверенности обновляются вовремя или их забывают продлевать?
3. Сравнить с рыночной ситуацией. Если контрагент предлагает цены на 30-50% ниже среднерыночных, возможно, он работает с серыми схемами или использует фиктивные организации. Если холдинг недавно сменил название и юридический адрес, возможно, он скрывает негативную репутацию.

Например, компания хотела заключить договор на поставку сырья. Проверили контрагента: у него были открытые исполнительные производства на 8 млн рублей, несколько исков от бывших партнеров и просроченная лицензия. Это показало, что бизнес ведется с нарушениями. Соглашение не подписали и через пару месяцев узнали, что поставщик объявил банкротство.

Что делать, если сведения вызывают сомнения:

• Запросить у партнера объяснения по проблемным вопросам.
• Если сомнений много — не заключать сделку.
• Найти альтернативного единомышленника с более надежной репутацией.

На что обращает внимание налоговая

Инспекция тщательно анализирует деятельность предприятий и выявляет признаки недобросовестного бизнеса. Если контрагент ведет себя подозрительно, проблемы могут возникнуть не только у него, но и у его партнеров.

Какие факторы настораживают налоговую:

Фирмы-«однодневки»

1. Минимальный уставный капитал (10 000 ₽).
2. Нулевые налоговые отчисления при больших оборотах.
3. Регистрация на массовый адрес.

Дисквалифицированные или номинальные руководители

1. Директор недавно сменился.
2. Начальник числится в десятках предприятий.

Сомнительные финансовые операции

1. Резкие скачки доходов и расходов.
2. Постоянные переводы на счета физических лиц.
3. Отсутствие платежей в бюджет.

Налоговые долги и арбитражные споры с ФНС. Если учреждение регулярно судится с ответственным органом, значит, у нее проблемы с отчетностью или уплатой отчислений.

Пример из бизнеса. Компания заключила договор с новым поставщиком, но спустя месяц налоговая потребовала пояснений. Оказалось, что контрагент — фирма-«однодневка», зарегистрированная на номинального директора. ФНС посчитала сделку фиктивной и доначислила налоги.

Как избежать проблем:

• Проверять контрагентов на признаки «серого» бизнеса.
• Следить за налоговыми спорами партнеров.
• Если организация выглядит сомнительно — не сотрудничать.

Итоги

Проверка контрагента помогает избежать финансовых и юридических рисков. Надежный партнер стабильно работает, честно ведет бизнес и выполняет обязательства.

Что важно запомнить:

1. Не доверять на слово — проверять документы, судебные дела, финансовые показатели.
2. Оценивать картину в целом — один иск или штраф не страшен, но если проблем много, сотрудничество опасно.
3. Следить за налоговыми рисками — если контрагент ведет сомнительную деятельность, у партнеров тоже могут возникнуть вопросы со стороны ФНС.
4. Не бояться отказать в сотрудничестве — лучше потратить время на проверку, чем потерять деньги или оказаться втянутым в судебные разбирательства.

Фото на обложке: Volha_R / Shutterstock