Заливщик, транзитник и обнальщик: ЦБ рассказал о типах посредников при выводе похищенных средств со счетов
Центральный банк России собрал аналитические материалы по теме дроппинга — обналичивания средств со счетов, куда попадают деньги обманутых мошенниками россиян. В документах ЦБ назван ключевые типы дропперов или дропов — людей, которые сознательно или несознательно участвуют в выведении наличных.
«Основных три типа: заливщик, транзитник и обнальщик», — цитируют «РИА Новости» попавшие к ним материалы.
Дропы отличаются по функционалу: транзитник проводит операции онлайн — рассылает средства с основного счета на другие, более мелкие (по выданным куратором реквизитам), обнальщик снимает наличные с карты в банкоматах, а заливщик, в свою очередь, собирает наличные от обнальщиков или курьеров и заводит из через банкоматы на новые счета мошенников.
При этом в Центробанке отмечают, что есть такие типы дропов, которые даже не осознают своего участия в мошеннических схемах. Таких в документах называют «разводные»: то есть они действуют по чьей-то указке и не осознают, что нарушают закон. «Разводные – это те, кого вовлекают без их ведома», — уточняют в документах.
Еще один тип дропов — «неразводные». «Неразводные это те, кто знает, что они занимаются дропперством, то есть они целенаправленно пришли к этой деятельности».
В конце 2024 года ЦБ оценил стоимость дропперских карт, которые используются для нелегальных операций или транзакций в теневой экономике, в 30–40 тыс. рублей и отметил, что срок жизни такой карты стал не более дня.
Также в ноябре 2024 года «Сбер» заявил, что вернул россиянам более миллирада рублей со счетов дропов.
Фото на обложке: Unsplash
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Популярное
Налог на прибыль организаций
Материалы по теме
-
Пройти курс «Наличка: как использовать, чтобы не нарушить 115-ФЗ»
- 1 Объем наличных денег в обращении вырос на 230 млрд рублей за год Это минимальный прирост за последние девять лет 29 января 18:30
- 2 «Не будет и вряд ли предвидится»: в «Гознаке» исключили отмену наличных денег в России Топ-менеджер компании отметил, что сейчас у россиян на руках около 17 трлн рублей наличных 16 октября 14:19
- 3 Россия в 2022 и 2023 годах в обход запрета ввезла 2,3 млрд долларов и евро — Reuters Четверть от этой суммы получили банки в качестве оплаты за драгметаллы 12 августа 18:39
- 4 Остатки наличных на балансе «Райффайзенбанка» в июне увеличились на 23,2 млрд рублей Клиенты считают неподсанкционный банк «относительно свободным в обращении валюты» 29 июля 18:11