Центробанк оценил стоимость карты дроппера в 30–40 тыс. рублей

«За текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз — с 5–6 тыс. до 30–40 тыс. рублей, а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», — сообщил Шабля.

По его словам, короткий срок жизни дропперской карты связан с активным внедрением банками новых технологий контроля за отмыванием средств, включая использование искусственного интеллекта. Некоторые организации, по словам эксперта, могут выявлять подозрительную активность за несколько минут или часов. Шабля отметил, что активность p2p-операций (переводов между картами физлиц) по дропперским счетам в результате упала в три раза к концу этого года.

Банки совместно с ЦБ отслеживают деятельность «процессеров» — организаций, которые занимаются финансовой деятельностью для теневых площадок через специальный софт на смартфонах, серверах и сим-боксах. В частности, недавно на черном рынке появилась схема «прогрева» карты дроппера: после приобретения банковской карты по ней некоторое время проводят реальные прозрачные операции (покупки товаров и услуг), чтобы снять подозрения службы безопасности банка, и только потом занимаются сомнительными переводами.

«Процессеры» также часто дробят карточные операции одного дроппера по разным банкам и мелким разовым суммам. «Когда организатор схемы с помощью специализированного программного обеспечения управляет тысячами таких карт, на выходе получается внушительная сумма», — добавил Шабля.

Эксперт также подчеркнул, что Центробанк продолжает активно бороться с дропперами — главным образом при помощи разных обезличенных баз платежных данных, данными анализа которых регулятор делится с банками. Кредитные организации вырабатывают алгоритм выявления теневых процедур уже на собственном программном обеспечении.

В ЦБ оценивают количество россиян, совершавших переводы на сомнительные карты, в 10 млн человек или 13% трудоспособного населения. Накануне также стало известно о планах регулятора вместе с Росфинмониторингом ужесточить контроль за активностью мигрантов в российских банках и ввести дополнительные этапы проверки достоверности личности.

Фото на обложке: Lindsey Nicholson/UCG/Universal Images Group / Getty Images