Центробанк: около 10 млн россиян переводили деньги на карты теневого бизнеса

«Цифра вовлеченности [россиян в сектор] внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — отметил Шабля. По его мнению, счета дропперов (обналичивающих «серые» доходы людей) как правило не скомпрометированы подозрительными операциями, а их услугами обычно пользуются пиратские сайты, обменники криптовалюты и онлайн-казино в качестве теневой замены банковским организациям.

Эксперт добавил, что неформальные площадки могут пользоваться сотнями и тысячами карт дропов, географически не ограничиваясь пределами России. Управление такой сетью серых счетов происходит с помощью программного обеспечения на серверах и мобильных телефонах. Как правило дропы выступают в качестве принимающей оплату за нелегальные услуги стороны, поскольку нарушающий законы бизнес не может пользоваться услугами банка.

Тем не менее, Центробанк продолжает бороться с дропперами — главным образом при помощи разных обезличенных баз платежных данных, данными анализа которых регулятор часто делится с банками, вырабатывающими алгоритм выявления теневых процедур уже на собственном программном обеспечении.

Шабля также привел усредненный портрет российского дроппера (их численность Центробанк оценивает в примерно 700 тыс. человек). Это мужчина возрастом до 23 лет из регионов с низким средним заработком — в таких частях страны нелегальному бизнесу проще оплатить услуги по приему нелегальных платежей.

Ранее РБК подсчитал, что количество неформально занятых в России в третьем квартале этого года выросло почти на 12% год к году — до 15,8 млн человек, составив 21,3% от уровня всей занятости. К этой категории относятся самозанятые, ИП и отдельные сотрудники, работающие по договору индивидуального найма. Больше всего таких работников оказалось в сфере торговли и ремонта автомобилей.

Фото на обложке: Aaron M. Sprecher / Getty Images