Банки усилят контроль за счетами россиян
Российские банки до конца ноября усилят контроль за операциями своих клиентов. Они должны будут быстро определять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.
Правительство поставило такую задачу перед Банком России в дорожной карте по урегулированию криптовалют, сообщили «Известия».
Здесь говорится о запуске методических рекомендаций Центробанка для повышения внимания банков к отдельным операциям граждан, которые утвердили прошлой осенью.
Для борьбы с незаконными транзакциями регулятор рекомендовал финорганизациям сразу выявлять счета, по которым проводятся транзакции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физлицами в день. Под подозрение также подпадают «значительные объемы» транзакций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
ЦБ, согласно документу, должен до конца ноября применить рекомендации на практике, а также оценить результаты этого и при необходимости внести изменения. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.
Банки уже усиленно контролируют транзакции граждан. Эти действия направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в регуляторе.
В Центробанке заверили, что применение рекомендаций не подразумевает под собой «тотальный контроль» за транзакциями граждан. Рекомендации вводят больше для выявления «отдельных зон риска», малого бизнеса и микробизнеса они не коснутся.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото на обложке: mrmohock /
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Популярное
Налог на прибыль организаций
Материалы по теме
-
Пройти курс «Кейсы предпринимателей: как справиться с вызовами»
- 1 Банк России впервые за семь месяцев снизил ключевую ставку Она опустилась до 20% 06 июня 14:43
- 2 Банк России не пойдет на снижение ключевой ставки в июне Эксперты объяснили, стоит ли ждать кредитных послаблений 04 июня 09:40
- 3 В России ужесточат ответственность за использование криптовалют Штрафы для физлиц достигунт 200 тыс. рублей, для юрлиц ― 1 млн 21 мая 13:20
- 4 Набиуллина заявила, что ожидает продолжения «взаимопроникновение банков и маркетплейсов» По ее мнению, это может привести к устранению различий в функциях банков и маркетплейсов 16 апреля 18:24