Банки усилят контроль за счетами россиян

Правительство поставило такую задачу перед Банком России в дорожной карте по урегулированию криптовалют, сообщили «Известия».

Здесь говорится о запуске методических рекомендаций Центробанка для повышения внимания банков к отдельным операциям граждан, которые утвердили прошлой осенью.

Для борьбы с незаконными транзакциями регулятор рекомендовал финорганизациям сразу выявлять счета, по которым проводятся транзакции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 операций с физлицами в день. Под подозрение также подпадают «значительные объемы» транзакций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

ЦБ, согласно документу, должен до конца ноября применить рекомендации на практике, а также оценить результаты этого и при необходимости внести изменения. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.

Банки уже усиленно контролируют транзакции граждан. Эти действия направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в регуляторе.

В Центробанке заверили, что применение рекомендаций не подразумевает под собой «тотальный контроль» за транзакциями граждан. Рекомендации вводят больше для выявления «отдельных зон риска», малого бизнеса и микробизнеса они не коснутся.