Банк России откроет общий доступ к платформе проверки добросовестности бизнеса

Сервис позволит проверить уровень риска контрагентов, третьих лиц, а также свой, если пользователь является представителем бизнеса. Использование платформы позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.

Юрлица и ИП могут оспорить нахождение в группе высокого уровня риска — для этого нужно обратиться в Банк России для пересмотра решения.

«Важно, что это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по "антиотмывочному" законодательству», — отметили в ЦБ.

Банк России запустил «Знай своего клиента» в 2022 году, платформа располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банковские клиенты распределяются по группам риска на основе аналитических данных регулятора. Групп три — с высоким уровнем риска (1,3%), средним (1,9%) и низким (96,8%).

Фото на обложке: ImageFlow / Shutterstock