Борьба с мошенниками повлияет на сроки переводов
Банки обяжут возвращать деньги клиентам при отсутствии спецпроверки на «признаки мошеннических операций». Новые нормы ответственности разрабатывают в Госдуме. При обнаружении таких операций кредитные организации смогут блокировать перевод на два дня, даже если клиент подтвердил операцию.
Для проверки нужно будет сравнить данные получателя средств с базой Банка России, в которой имеется информация о проведении или попытке проведения мошеннических операций. При совпадении банк должен сообщить отправителю о риске и получить от него повторное подтверждение о переводе, передает «Коммерсантъ».
Авторы документа также предлагают обязать проверять платеж на антифрод и банку получателя платежа, и результаты сообщать банку отправителя, который примет решение, осуществлять ли перевод.
Эксперты считают, что безопасность переводов повысится, но опасаются, что банкиры могут переоценивать степень риска и блокировать операции слишком часто. Минус новых норм — база данных мошенников, на которую должны ориентироваться банкиры, обновляется с задержкой в пять–семь дней, а за это время можно вывести значительные суммы.
Фото на обложке: Unsplash
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Популярное
Налог на прибыль организаций
Материалы по теме
-
Пройти курс «Как открыть бизнес по франшизе»
- 1 Правоохранители задержали владельца ГК «Благо» Дмитрия Фосмана Он подозревается в мошенничестве в особо крупном размере 04 апреля 22:17
- 2 ВТБ рассказал о новой схеме мошенников — они перестали запрашивать код из смс Вместо него злоумышленники входят в доверие и используют фишинговые ссылки 04 апреля 15:39
- 3 МВД предупредило о сроках до 10 лет колонии за сдачу аккаунта WhatsApp в аренду Передача аккаунта мошенникам делает человека соучастником преступления, заявили в МВД 03 апреля 17:35
- 4 Путин поручил рассмотреть введение лимита на количество банковских карт Ранее с таким предложением выступила Генпрокуратура 02 апреля 17:14