Госдума в третьем чтении приняла закон о создании на базе Центрального банка (ЦБ) информационной платформы «Знай своего клиента», через которую банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов.
ПрисоединитьсяЦБ будет присваивать клиентам банков (юрлицам и ИП) один из трех уровней риска совершения подозрительных операций: низкий, средний, высокий. Под подозрительными понимаются операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Критерии отнесения юрлиц и ИП к группам риска вовлеченности в проведение подозрительных операций определяются совместно ЦБ и Росфинмониторингом и публикуются на официальном сайте ЦБ. Клиенты банков с высоким уровнем риска, к которым применены ограничительные меры, смогут обжаловать их в межведомственной комиссии, созданной при ЦБ, и в судебном порядке.
Для клиентов с низким и средним уровнем риска предполагается минимальный набор антиотмывочных инструментов, который есть на сегодняшний день. При этом отказ низкорисковым клиентам в осуществлении перевода денег допускается только при наличии у банка подозрений в том, что операция совершается в целях отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма.
Согласно принятым во втором чтении поправкам, обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкого уровня риска, нужно не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней.
Еще одна поправка вводит в «антиотмывочной» нормуобязывает финансовые организации до внедрения новых продуктов и сервисов, предназначенных для обслуживания клиентов, оценивать возможность их использования для легализации доходов, полученных преступным путем, и принимать меры, направленные на снижение данной возможности.
Изменения направлены на уменьшение нагрузки на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, сокращения расходов бизнеса на взаимодействие с ними. Закон также призван повысить эффективности работы «антиотмывочных» систем кредитных организаций и снижения объемов подозрительных операций в целом.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
- 1 В Госдуме планируют упростить процесс трудоустройства для подростков
- 2 ЦБ РФ предупредил о новой схеме мошенничества со сдачей налоговой декларации
- 3 Новое ограничение эквайринговых комиссий: как это повлияет на бизнес?
- 4 Чем грозит заморозка зарубежных активов Центробанка для бизнеса
- 5 Олег в Clubhouse и биометрия в «Перекрестке»: финтех-дайджест
ВОЗМОЖНОСТИ
29 марта 2024
31 марта 2024
31 марта 2024