Росфинмониторинг предупредил банки о рисках обналичивания через маркетплейсы

Финразведка начала фиксировать ситуации использования онлайн-платформ для транзакций в целях незаконного обналичивания денег. По словам представителя Росфинмониторинга, маркетплейсы используют в таких схемах для разрыва транзитных цепочек.

Число случаев проведения сомнительных операций со стороны компаний и ИП, торгующих на интернет-площадках, выросло, подтвердил собеседник РБК в крупном российском банке. По словам источника, с конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК).

Представитель ЦБ сообщил изданию, что регулятор фиксирует отдельные, не имеющие системного характера случаи проведения подозрительных операций клиентами кредитных организаций, которые якобы ведут деятельность под видом продавцов на онлайн-платформах. Подобные операции можно считать одним из способов «обхода противолегализационных процедур банков» и ЗСК, уточнил собеседник издания.

Директор управления комплаенс Сбербанка Лариса Заломихина заявила РБК, что в компании не отмечают значительного увеличения числа селлеров, операции которых требовали бы изучения.

В ВТБ изданию подтвердили, что получали рекомендации Росфинмониторинга и давно используют их, при этом в кредитной организации не наблюдают роста доли «желтых» и «красных» клиентов на ЗСК, их количество в ВТБ находится на устойчиво низком уровне.

По словам руководителя продуктов в кредитной организации «Бланк» Елены Виноградовой, несмотря на повышение количества продавцов, компания не зафиксировала роста доли «желтых» и «красных» клиентов в данном сегменте.

В Ozon (в группу помимо маркетплейса входит «Озон банк») не выявили увеличения подозрительной активности селлеров. Wildberries осуществляет мониторинг на постоянной основе, но также «не наблюдает аномалий в последнее время».

В «Яндексе», который владеет «Яндекс Маркетом» и «Яндекс Банком», не ответили на запрос РБК.

ЗСК начала работать в июле 2022 года, к системе подключены все кредитные организации. В ежедневном режиме платформа анализирует транзакции клиентов банков (юрлиц и ИП) и присваивает им определенные уровни риска проведения сомнительных операций: зеленый, желтый или красный.

Кредитные организации используют данные от ЦБ, но также маркируют клиентов по степени риска в соответствии с собственными внутренними антиотмывочными правилами. Чем выше уровень риска, тем строже контроль за проведением транзакций.

Фото на обложке: Miljan Zivkovic / Shutterstock