Мнения

Как и зачем регистрировать криптовалютную биржу

Теперь все криптовалютные биржи должны быть обязательно зарегистрированы в Агентстве финансовых услуг Японии.

26 июля 2017, 13:21

Как и зачем регистрировать криптовалютную биржу

После истории с обанкротившейся биткоин-биржей MtGox, пользователи которой потеряли сотни тысяч биткоинов в результате хакерского взлома, японские законодатели озаботились введением механизмов по установлению контроля за отмыванием денег через криптовалюты и защите прав потребителей, использующих криптовалюту.

В этих целях и были приняты поправки к банковскому законодательству, приравнявшие криптовалюту к фиатным деньгам и установившие регулирование криптобирж.

1 апреля 2017 года эти поправки вступили в силу. Какие правила вводит новый закон для компаний, занимающихся операциями с криптовалютой? Отвечают юристы Адвокатского бюро Nektorov, Saveliev & Partners.

Что такое криптовалютная биржа?

Под ними в законе понимаются компании, которые занимаются:

покупкой или продажей криптовалют;
обменом криптовалюты на иную криптовалюту или на фиатные деньги;
посреднической деятельностью в сделках, указанных выше.

Какие компании могут работать в качестве криптобиржи?

Работать в качестве криптобиржи могут не любые компании, а только:

японские компании в форме акционерного общества (Kabushiki Kaisha); или
иностранные компании с лицензией на осуществление криптовалютных операций, выданной в иностранном государстве.

Для тех криптобирж, которые уже работали в Японии до 31 марта 2017 года, то есть до вступления в силу нового закона, созданы временные льготные условия. Такие биржи могут продолжать свою деятельность без регистрации до 30 сентября 2017 года (то есть в течение полугода с момента вступления в силу закона). Кроме того, биржи, подавшие заявление на регистрацию до 30 сентября 2017 года, могут продолжать работу в течение всего срока рассмотрения заявления в Агентстве финансовых услуг Японии, даже после истечения льготного периода.

Какие правила должны соблюдать криптобиржи?

Наличие офиса в Японии: криптобиржи должны иметь действующий офис на территории Японии. Недостаточно просто зарегистрировать юридический адрес в Японии, нужно физически находиться на территории Японии.

Обособление активов: криптобиржи должны обособлять свои активы от активов клиентов, в частности:

размещать фиатные средства клиентов и собственные фиатные средства на отдельных банковских счетах;
обособлять криптовалюту клиентов от собственной криптовалюты на блокчейне;
обеспечивать возможность установления принадлежности фиатных средств / криптовалюты определенному клиенту.

Проведение аудита: криптобиржи должны ежегодно проводить аудит финансовой отчетности.

Идентификация клиентов: криптобиржи обязаны осуществлять идентификацию клиентов перед открытием им счетов, а также принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Предоставление информации клиентам: для защиты интересов потребителей криптобиржа должна предоставлять своим клиентам информацию, в частности:

информацию об отсутствии гарантий обмена криптовалюты на фиатные средства;
информацию обо всех проведенных операциях по счету клиента, о всех комиссионных сборах и порядке подачи жалоб.

Защита персональных данных: криптобиржи обязаны обеспечить охрану всех полученных персональных данных клиентов.

Ведение учета и предоставление отчетности: криптобиржи обязаны осуществлять ведение бухгалтерского учета и обеспечивать хранение документов, касающихся их деятельности. Помимо этого, все криптобиржи в обязательном порядке предоставляют отчеты в Агентство финансовых услуг Японии.

Выводы

Легализация статуса криптовалюты и установление правового поля для деятельности криптовалютных бирж ставит Японию в ряд первопроходцев в области регулирования новых технологий.

С введением нового закона правительство Японии проводит линию между легальным обращением криптовалюты и нелегальным и ставит своей целью не допустить, чтобы простые потребители были обмануты мошенниками, которых в этой области не так мало.

Между тем, многие критикуют данную инициативу за то, что она, аналогично требованиям к лицензированию деятельности с криптовалютой в Нью-Йорке (BitLicense), создает условия, слишком обременительные для бизнеса и создающие высокий порог входа на крипторынок (так, для регистрации заявителю необходимо оформить и подать более 40 документов на японском языке, а также иметь уставный капитал в размере не менее 87 000 долларов США), что может повлечь трудности для развития небольших финтех-компаний и появления новых стартапов. Пока же следует принять новые правила во внимание и следить за развитием событий.

Материалы по теме: