Что такое «зеленое» финансирование и как его получить

Что такое «зеленое» финансирование

Одним из направлений устойчивого развития является стимулирование финансирования экономики. «Зеленое» финансирование — инвестиции в проекты, которые способствуют экологической устойчивости. Сюда входят возобновляемая энергетика (солнечные, ветряные электростанции), энергоэффективность (утепление зданий, модернизация оборудования), управление отходами (переработка, создание безотходных производств), сохранение биоразнообразия и адаптация к изменению климата.

Например, в России компания «Росатом» развивает ветроэнергетику, а «РусГидро» инвестирует в гидроэлектростанции. «Хевел» производит солнечные модули, а многочисленные компании занимаются переработкой отходов (например, «ЭкоТехнологии»).

«Зеленые» проекты часто требуют значительных первоначальных вложений, но в долгосрочной перспективе приносят экономическую выгоду, так как снижают затраты на ресурсы и отвечают растущим экологическим требованиям. Кроме того, «зеленое» финансирование повышает репутацию компании в глазах инвесторов и потребителей, которых все больше волнует экологическая ответственность бизнеса.

Виды «зеленых» финансовых инструментов

«Зеленые» финансовые инструменты помогают привлекать средства для экологичных проектов. Вот некоторые из них:

• «Зеленые» облигации. Компании выпускают облигации, средства от которых идут исключительно для финансирования экологических проектов. Например, в России РЖД выпустили «зеленые» облигации для развития железнодорожной инфраструктуры с уменьшением вредных выбросов.
• Зеленые кредиты. Банки предоставляют кредиты на льготных условиях для проектов, связанных с экологией. Российские банки, такие как «Сбер» и ВТБ, активно развивают это направление, финансируя проекты в области возобновляемой энергетики и энергоэффективности.
• «Зеленые» инвестиционные фонды. Фонды инвестируют в акции компаний, деятельность которых соответствует принципам устойчивого развития. На Московской бирже можно найти примеры таких фондов.
• Субсидии и гранты. Государство и различные организации предоставляют финансовую поддержку «зеленым» проектам. В России существуют программы поддержки энергоэффективности и развития возобновляемых источников энергии.
• Венчурное инвестирование. Инвестиции в стартапы, разрабатывающие инновационные экологические технологии. Российские венчурные фонды все чаще обращают внимание на этот сектор. Например, фонд РВК инвестирует в компании, которые занимаются чистыми технологиями.

Выбор инструмента зависит от конкретного проекта и потребностей бизнеса. Важно изучить условия каждого инструмента и выбрать наиболее подходящий.

По теме:

Почти половина россиян готова отказаться от неэкологичной продукции

Как компаниям рассказывать о социальных и ESG-проектах: главное со встречи «Бренды с душой»

Критерии «зеленых» финансовых инструментов

Чтобы финансирование считалось «зеленым», проект должен соответствовать определенным критериям. Эти критерии помогают убедиться, что инвестиции действительно направлены на улучшение экологической ситуации. В России и мире существуют различные системы оценки, но общие принципы схожи:

• Вклад в решение экологических проблем. Проект должен способствовать снижению выбросов парниковых газов, повышению энергоэффективности, развитию возобновляемой энергетики, улучшению качества воды и воздуха, сохранению биоразнообразия. Например, этому критерию будет соответствовать строительство ветропарка или завода по переработке отходов.
• Измеримость результатов. Важно, чтобы экологический эффект от проекта можно было измерить и оценить. Так, снижение выбросов CO2 можно рассчитать в тоннах. Российские компании, получающие «зеленое» финансирование, обязаны предоставлять отчетность о достигнутых экологических результатах.
• Прозрачность. Информация о проекте, его экологическом воздействии и использовании средств должна быть открытой и доступной.
• Соответствие принципам устойчивого развития. Проект не должен наносить вред в других областях, например создавать социальные проблемы или нарушать права человека. В частности, при строительстве гидроэлектростанции необходимо учитывать интересы местного населения.
• Наличие независимой оценки. Для подтверждения «зеленого» статуса проекта может потребоваться независимая экспертиза со стороны специализированных организаций. В России такую оценку проводят аккредитованные агентства.

Российские компании все чаще обращаются к международным стандартам «зеленого» финансирования, таким как Принципы «зеленые» облигаций (Green Bond Principles) и Стандарты климатических облигаций (Climate Bonds Standard). Это повышает доверие инвесторов и способствует притоку «зеленых» инвестиций в страну.

Преимущества для бизнеса

«Зеленое» финансирование — не только вклад в будущее планеты, но и выгодное вложение в развитие собственного бизнеса. Российские компании, внедряющие «зеленые» решения, получают ряд преимуществ:

• Доступ к льготному финансированию. «Зеленые» кредиты, облигации и другие инструменты часто предлагаются на более выгодных условиях, чем традиционные. В России, начиная с 2023 года, часть поступлений от экологического сбора в федеральный бюджет выделяется на поддержку компаний и индивидуальных предпринимателей, занимающихся производством товаров из вторсырья. Эта финансовая помощь в форме субсидий стимулирует развитие перерабатывающей отрасли и помогает использовать ресурсы эффективнее.
• Повышение конкурентоспособности. Потребители все чаще выбирают экологически ответственную продукцию и услуги. Компании, внедряющие «зеленые технологии, получают конкурентное преимущество и укрепляют свою репутацию.
• Привлечение инвестиций. Инвесторы все больше интересуются «зелеными» проектами. Компании, демонстрирующие свою приверженность устойчивому развитию, становятся более привлекательными для инвестиций. Российские компании, такие как «Русал», привлекают инвестиции для развития низкоуглеродного производства алюминия.
• Снижение операционных расходов. Внедрение энергоэффективных технологий и использование возобновляемых источников энергии позволяет снизить затраты на электроэнергию, воду и другие ресурсы. Например, компания X5 Retail Group снижает потребление энергии в своих магазинах за счет использования энергоэффективного оборудования.
• Улучшение имиджа компании. Такие инициативы положительно влияют на имидж компании, повышают лояльность клиентов и сотрудников. Например, компания «Северсталь» реализует программы по снижению воздействия на окружающую среду, что укрепляет ее репутацию ответственного бизнеса.
• Соответствие законодательству. Экологические требования становятся все более строгими. «Зеленое» финансирование помогает компаниям адаптироваться к новым нормам и избежать штрафов.

По теме:

Топ-8 российских эко-стартапов

В России с 2025 года запретят три вида ПЭТ-упаковок

Порядок действий для получения финансирования

Получение «зеленого» финансирования — процесс, требующий подготовки. Вот шаги, которые помогут российским компаниям привлечь инвестиции в свои экологические проекты:

• Разработайте качественный бизнес-план. Четко опишите проект, его цели, ожидаемые результаты, экологический эффект и финансовую модель. Укажите, как проект соответствует критериям «зеленого» финансирования. Например, если вы планируете строить завод по переработке пластика, укажите, какой объем отходов будет перерабатываться и какое количество выбросов CO2 будет сокращено.
• Выберите подходящий финансовый инструмент. Определите, какой инструмент наилучшим образом соответствует вашему проекту — «зеленые» облигации, кредиты, гранты, венчурные инвестиции. Исследуйте предложения российских банков и инвестиционных фондов. Например, для крупных инфраструктурных проектов подойдут «зеленые» облигации, а для стартапов — венчурное финансирование.
• Найдите инвесторов или кредиторов. Обратитесь в банки, инвестиционные фонды, государственные организации, предоставляющие «зеленое» финансирование. Подготовьте презентацию проекта и будьте готовы ответить на вопросы о его экологической и финансовой составляющей. Например, можно обратиться в «Российский фонд прямых инвестиций» (РФПИ) или ВЭБ.РФ, которые активно инвестируют в «зеленые» проекты.
• Подготовьте необходимую документацию. Соберите все необходимые документы, подтверждающие соответствие «зеленого» проекта критериям «зеленого» финансирования, такие как экологическая экспертиза, сертификаты, разрешения.
• Пройдите независимую оценку (при необходимости). Некоторые финансовые инструменты требуют независимой оценки проекта со стороны специализированных организаций. Это повышает доверие инвесторов. Например, можно обратиться в рейтинговое агентство «АКРА» или «Эксперт РА».
• Заключите договор и получите финансирование. После успешного прохождения всех этапов заключите договор с инвестором или кредитором и получите финансирование для реализации своего «зеленого» проекта.
• Будьте готовы предоставить отчетность о реализации проекта и достигнутых экологических результатах. Это важно, чтобы поддерживать доверие инвесторов и подтвердить «зеленый» статус проекта.

Помните, что получение «зеленого» финансирования — конкурентный процесс. Чем лучше подготовлен ваш проект, тем выше шансы на успех.

«Зеленое» финансирование помогает направлять капитал на экологически ответственные проекты. Это означает, что ценные активы компаний, работающих в сфере возобновляемой энергии, энергоэффективности или устойчивого сельского хозяйства, становятся более привлекательными для инвесторов.

Государственная экспертиза проектов в сфере «зеленого» финансирования обеспечивает соответствие экологическим стандартам и снижает риски для инвесторов. С помощью «зеленых» облигаций, кредитов и инвестиционных фондов компании получают необходимую помощь для развития и реализации своих проектов.

«Зеленое» финансирование — не просто тренд, а необходимость для будущего нашей планеты. Переход к устойчивому развитию открывает новые возможности для бизнеса, позволяя не только внести вклад в сохранение окружающей среды, но и повысить свою конкурентоспособность и привлечь инвестиции.

Фото на обложке: petrmalinak / Shutterstock