ЦБ создаст для банкиров платформу «знай своего клиента» (KYC-платформа). В ней ЦБ сам будет определять риски клиентов и доводить их до сведения банков. Об этом сообщает «Коммерсантъ».
Платформа должна снизить расходы банков на комплаенс и решить проблему черных списков отказников.
KYC-платформа разделит клиентов (на первом этапе юрлица и ИП) на три категории. В «красной» зоне высокого риска будут компании, требующие контроля в режиме онлайн. На них придется 0,6–0,9% клиентов. В «желтую» зону попадут «сомнительные» клиенты (0,4–0,6% от общего числа), чьи операции банк будет анализировать в офлайне. Подавляющая часть компаний и предпринимателей останутся в «зеленой» зоне и не потребуют повышенного внимания со стороны банкиров.
Критерии выявления сомнительных клиентов уже выработаны, их более 100, большая часть из них публична и отражена в рекомендациях ЦБ. Часть критериев закрыта, но она «очень релевантна», отметил представитель Банка России.
Создаваться платформа будет совместно с банками и вендорами банковского ПО. Решение уже было протестировано в Сбербанке.
Фото: Unsplash.
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
- 1 У ВТБ появились b2b-переводы через Систему быстрых платежей
- 2 «МТС Банк» провел IPO по верхней границе ценового диапазона
- 3 Количество фейковых приложений банков выросло на 25%
- 4 Приложение банка «Бланк» вернулось в App Store
- 5 Малый и средний бизнес ожидает ключевую ставку на уровне 14% к лету 2024 года