Росфинмониторинг предложил обязать банки указывать ИНН и паспортные данные получателя перевода

В новой версии документа Росфинмониторинг предложил:

• Исключить дату рождения из данных, которые обяжут указывать банки. Вместо полных Ф.И.О. предлагается указывать только фамилию и инициалы, а вместо реквизитов удостоверения личности — серию и номер или ИНН.
• Ввести исключения для передов через Систему быстрых переводов (СБП). Там будет предусмотрена возможность досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей его или оператора платежной системы. В этом случае указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счета не понадобится.
• Банк будет устанавливать информацию о получателе на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена.

Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при денежном переводе необходимо представлять информацию только о плательщике, информация о получателе не требуется.

В марте 2023 года ведомство разработало и разместило на общественное обсуждение законопроект, который предлагает установить порог переводов в 100 тыс. рублей для переводов без открытия банковского счета. Прошлым летом министерство предлагало сумму в размере 60 тыс. рублей, участники рынка — 600 тыс. рублей.

Фото на обложке: Mike_shots / Shutterstock