Top.Mail.Ru
Новости

Росфинмониторинг предложил обязать банки указывать ИНН и паспортные данные получателя перевода

Новости
Карина Пардаева
Карина Пардаева

Редактор новостного отдела

Карина Пардаева

Росфинмониторинг предложил проводить переводы денег с указанием данных об их получателе. Изменения могут вступить в силу с 1 января 2026 года. Об этом сообщил РБК со ссылкой на новую редакцию законопроекта, который был представлен в феврале 2023 года.

Росфинмониторинг предложил обязать банки указывать ИНН и паспортные данные получателя перевода

В новой версии документа Росфинмониторинг предложил:

  • Исключить дату рождения из данных, которые обяжут указывать банки. Вместо полных Ф.И.О. предлагается указывать только фамилию и инициалы, а вместо реквизитов удостоверения личности — серию и номер или ИНН.
  • Ввести исключения для передов через Систему быстрых переводов (СБП). Там будет предусмотрена возможность досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей его или оператора платежной системы. В этом случае указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счета не понадобится.
  • Банк будет устанавливать информацию о получателе на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена.

Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при денежном переводе необходимо представлять информацию только о плательщике, информация о получателе не требуется.

В марте 2023 года ведомство разработало и разместило на общественное обсуждение законопроект, который предлагает установить порог переводов в 100 тыс. рублей для переводов без открытия банковского счета. Прошлым летом министерство предлагало сумму в размере 60 тыс. рублей, участники рынка — 600 тыс. рублей.

Фото на обложке: Mike_shots / Shutterstock

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Материалы по теме

  1. 1 Самозанятые смогут отчислять на больничные, Flint Capital повторно вложился в Cynomi: главное 19 апреля
  2. 2 Убытки «Шефмаркета», рекордные траты на косметологию: главное 18 апреля
  3. 3 Что такое кредитная линия для юридических лиц
  4. 4 В апреле истекает срок сдачи отчетности по МСФО: вот что нужно знать, чтобы все сделать правильно
  5. 5 Практическое руководство по внедрению искусственного интеллекта в банкинг