Банки попросили предпринимателей согласовывать нетипичные сделки, чтобы избежать блокировки счетов
Банки ожидают от предпринимателей малого и среднего бизнеса (МСБ) предварительного согласования с ними сделок и операций, которые нетипичны для регулярной деятельности компании.
Это позволит сделать работу МСБ понятной и прозрачной для кредитных организаций, сообщил «Известиям» вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. По его словам, крупнейшие финансовые организации поддержали эту рекомендацию. При этом опрошенные изданием эксперты согласились, что предварительное согласование снизит риск блокировок, однако может усложнить привычные бизнес-процессы.
По словам Войлукова, если банк увидит, что проходящие через счет платежи не имеют отношения к обычным затратам клиента и не соответствуют заявленной при открытии работе, то финансовая организация обязана запросить цель и характер переводов.
«Уведомительный характер общения с банком и планирование сделки, а не создание причины отказа — лучший вариант решения для бизнеса», — сказал он.
Кроме того, любая кредитная организация имеет право установить дополнительные внутренние подходы для противодействия отмыванию средств и оценки рисков своих клиентов.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото: Unsplash
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Популярное
Налог на прибыль организаций
Материалы по теме
-
Пройти курс «Самое важное o 115-ФЗ»
- 1 Эксперт предупредил россиян о необходимости подать отчет в ФНС о зарубежных счетах и кошельках Отчет о движении денег надо подать до 2 июня 26 мая 18:06
- 2 Головная структура «Т-Банка» получила контроль в компании, владеющей 64% банка «Точка» О консолидации двух банков речи пока не идет 22 мая 15:57
- 3 Совет директоров «МТС Банка» рекомендовал направить на дивиденды 3,1 млрд рублей Банки впервые поделиться прибылью с акционерами 20 мая 14:04
- 4 Минфин: объем рынка исламского финансирования в России может достичь 1 трлн рублей Эксперимент может быть продлен до 2028 года 16 мая 08:00