Что такое крипто-скам и как от него защититься

Что такое скам

Крипто-скам — это обман, связанный с криптовалютами. Мошенники используют доверчивость людей и их желание быстро заработать, чтобы украсть деньги. Чаще всего это выглядит как «выгодное» предложение, но на деле — ловушка и скам.

Представьте, что в соцсетях пишет «успешный инвестор» и предлагает вложить деньги в перспективную монету. Или при виде сайта, на котором обещают удвоить депозит за день. Кажется, что это слишком хорошо, чтобы быть правдой — скорее всего, так и есть.

Причины появления крипто-скама

Криптовалюта привлекает не только инвесторов, но и мошенников. Почему же крипто-скам так распространен? Дело в сочетании человеческого фактора и особенностей самого рынка.

Обман появляется на почве:

1. Жажды «легких» денег. Когда кто-то слышит, что люди зарабатывают миллионы на криптовалюте, появляется желание повторить их успех. Но вместо этого многие попадаются на обещания «быстрых» заработков. Например, человеку предлагают вложить деньги в «перспективный проект», но после перевода средств организаторы исчезают.
2. Анонимности и сложности отслеживания. В отличие от банков, криптовалютные транзакции нельзя просто отменить. Если деньги ушли мошенникам, вернуть их практически невозможно. Например, человек перевел криптовалюту на «безопасный кошелек» по просьбе фальшивой техподдержки — и потерял все.
3. Анонимности. В криптомире мошенники пользуются следующей схемой: например, запускается криптобиржа, где предлагают заманчивые условия. Люди вкладывают туда деньги, а через пару месяцев биржа закрывается вместе со всеми средствами.
4. Социальных манипуляций. Мошенники используют страх и жадность. Одних пугают, что их деньги заблокируют, если они не переведут средства на «безопасный счет». Другим обещают огромный доход и показывают поддельные отзывы. Например, в соцсетях часто можно встретить «истории успеха» с фейковыми скриншотами доходов.

Виды скама в криптовалюте

Злоумышленники могут прибегнуть к самым разным видам скама, среди которых:

1. Фейковые инвестиции. Мошенники обещают высокий доход за вложение в новый «перспективный» проект. Человек отправляет деньги, но в итоге проект исчезает. В соцсетях появляется реклама стартапа, который «гарантированно вырастет в 100 раз». Люди вкладываются, а через пару месяцев сайт и организаторы пропадают.
2. Фальшивые раздачи («гивы»). Жертве предлагают отправить небольшую сумму, обещая вернуть вдвое больше. Конечно, никто ничего не возвращает. В соцсети X публикуется пост: «Отправьте 0.1 ETH — получите 0.2 ETH обратно!» Если отправить деньги, то их могут уже не вернуть.
3. Фишинговые сайты. Это подделки популярных криптосервисов, которые крадут данные пользователей. Предположим, пользователь получает письмо якобы от биржи криптовалют с просьбой «подтвердить пароль». Он вводит данные, а мошенники получают доступ к его аккаунту и выводят все средства.
4. Скам-кошельки и приложения. Программы, которые выглядят как обычные криптокошельки, но вместо хранения криптовалюты просто крадут ее.
5. Пирамиды и схемы Ponzi. Это система, где прибыль получают только первые участники за счет новых вкладчиков. В итоге последние теряют все. Например, компания обещает 10% прибыли в месяц. Люди активно вкладываются, но через полгода выплаты прекращаются, а организаторы исчезают.
6. Фальшивые NFT и токены. Мошенники создают поддельные цифровые активы и продают их доверчивым покупателям. Человек покупает «уникальный» NFT за $500, а потом выясняется, что картинка просто скопирована с другого сайта.

Крипто-скам постоянно развивается, но главное правило остается неизменным: если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — скорее всего, это специально подстроенная схема обмана.

По теме:

Скам: как распознать и не попасться

Мошенники в Telegram: топ-5 способов обмана

Признаки скама в криптовалюте

Злоумышленники постоянно придумывают новые схемы, чтобы обмануть людей в мире криптовалют. Однако у большинства таких схем есть общие признаки.

Среди них:

1. Гарантированная прибыль. Криптовалюта — это всегда риск. Если кто-то обещает стабильный доход без потерь, это скам. В соцсетях предлагают вложить деньги в «уникальный проект», где гарантируют 5% прибыли в день. На деле выплаты идут только первым участникам, а остальные теряют все.
2. Требование «быстрее инвестировать». Мошенники давят на эмоции, чтобы люди не успели разобраться. Они говорят, что «времени мало», «бонус скоро исчезнет» или «мест осталось немного». На сайте пишут, что акция заканчивается через 24 часа, а на следующий день таймер снова показывает «остался один день».
3. Нет четкой информации о создателях. Если у проекта нет открытых данных о команде, юридическом адресе или лицензиях — это повод насторожиться. В описании криптобиржи есть красивые слова, но никаких реальных имен.
4. Невозможность вывести деньги. Если платформа позволяет легко внести средства, но не дает их обратно, это явный признак обмана. Человек пополняет баланс, но при попытке вывести крипту ему предлагают «оплатить налог» или «пройти дополнительную верификацию». В итоге деньги так и не возвращают.
5. Слишком сложные или непонятные условия. Если обещания выглядят как магия, а объяснение запутанное, значит, кто-то хочет скрыть обман. Проект рассказывает, что его токен «революционный» и привязан к «уникальному алгоритму». Но на деле ничего конкретного не объясняют.
6. Ложные отзывы и агрессивная реклама. Если везде пишут, что проект «точно работает», но нет реальных отзывов, стоит задуматься. В комментариях на сайте одни и те же сообщения от «довольных инвесторов». Если проверить их профили, окажется, что они фальшивые.

Как защититься от схемы скама

• Не доверяйте предложениям «быстрого заработка».
• Проверяйте сайты перед вводом личных данных.
• Используйте только проверенные кошельки и биржи.
• Не отправляйте деньги незнакомцам и не верьте словам мошенников.

По теме:

Искусственный интеллект в руках мошенников: новая эра подделки документов

В Telegram распространяется вирус, замаскированный под видео

Популярные схемы мошенничества с криптовалютой

Криптовалюта давно привлекает не только инвесторов, но и мошенников. Они используют разные схемы, чтобы выманить деньги у доверчивых людей.

Собрали популярные способы обмана и примеры того, как не попасться.

1. Фишинг — кража данных через поддельные сайты. Мошенники создают копии популярных криптобирж и кошельков, где люди вводят свои пароли, после чего теряют доступ к деньгам. Человек получает письмо якобы от криптобиржи с просьбой «срочно подтвердить аккаунт». Он переходит по ссылке, вводит данные — и мошенники забирают его средства.
2. Пирамиды. Организаторы обещают высокий доход, но выплаты идут только за счет новых вкладчиков. Как только поток крипты прекращается, проект закрывается.
3. Фейковые раздачи. Мошенники предлагают отправить небольшую сумму, обещая вернуть больше, но деньги просто исчезают.
4. Кошельки-ловушки. Мошенники создают фальшивые криптокошельки, которые выглядят как настоящие, но на самом деле просто крадут деньги.
5. Фальшивые ICO (Fake ICOs). ICO (Initial Coin Offering) — это способ привлечения инвестиций в криптовалюте. Мошенники создают сайт, делают красивую рекламу и собирают деньги, после чего исчезают. Новый «революционный» токен обещает 1000% роста, но после сбора средств разработчики пропадают.
6. Вывод через мошеннические биржи. Создатели криптобиржи принимают депозиты от пользователей криптовалютой, а потом внезапно закрывают платформу, забирая все деньги.

Что важно запомнить, чтобы не попасться на скам крипты:

• Не доверяйте обещаниям быстрого заработка — если предложение выглядит слишком хорошо, скорее всего, это обман.
• Проверяйте сайты и приложения — заходите только на официальные ресурсы и скачивайте программы из проверенных источников.
• Не отправляйте деньги незнакомцам — ни один честный проект не просит предоплату для участия.
• Изучайте отзывы — если проект новый, проверьте, что о нем говорят в независимых источниках.

Будьте осторожны, ведь в мире крипты действует простое правило: чем заманчивее предложение, тем выше риск попасть в ловушку или на мошеннический скам-проект.

Фото на обложке: ImageFlow / Shutterstock