Архив rb.ru

Как повлияет на клиентов новое требование ЦБ заполнять анкеты при покупке валюты?

Архив rb.ru
Юлия Судакова

Автор - RB.ru.

Юлия Судакова

С 27 декабря купить наличную валюту в банках будет сложнее - теперь придется заполнять специальную анкету.

Как повлияет на клиентов новое требование ЦБ заполнять анкеты при покупке валюты?

Как повлияет это нововведение на частных клиентов?


Фото: Shutterstock

По новому положению ЦБ (номер 499-П) об идентификации клиентов, для операций по обмену наличной валюты на сумму более 15 тысяч рублей теперь недостаточно будет предъявления паспорта. Клиентам придется предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета: номер телефона, место работы, ИНН. Операции по обмену валюты на сумму до 15 тысяч рублей по-прежнему будут проходить без предъявления каких-либо документов.

Необходимость получения дополнительных сведений о клиентах (таких, как сведения о деловой репутации, целях установления отношений с банком, их финансовом положении и источниках происхождения денежных средств) будет носить выборочный характер, заявила РБК замруководителя дирекции по финансовому мониторингу и валютному контролю МКБ Наталья Степанова.

Как рассказал изданию директор департамента правового обеспечения банка "Хоум Кредит" Александр Гонтаренко, новые правила означают дополнительную нагрузку на операционистов банков, так как каждому человеку, решившему купить валюту на сумму выше минимальной, необходимо будет заполнить форму анкеты для клиентов, пришедших впервые на обслуживание в банк. При этом сама процедура станет более долгой и сложной.

В то же время представители "обменников" - отдельно расположенных оперкасс небольших и средних банков - говорят, что проблема не так страшна. Оперсвязи не требуется, анкеты будут накапливаться и передаваться банку со временем. Документооборот, как и время обслуживания, несколько вырастут, но в общем на клиентах изменение процедуры никак не скажется, говорят в "обменнике" ИКБ "Логос" на Ленинском проспекте.

Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter

Материалы по теме

  1. 1 Топ-11 ошибок начинающих криптоинвесторов
  2. 2 Что делать с деньгами в 2023 году
  3. 3 Медвежий рынок: как себя вести и что делать?
  4. 4 Россиянам запретили использовать криптокошельки. Что это значит?
  5. 5 Своя рубашка: во что сейчас инвестировать в рублях