Банк России разослал российским финорганизациям новую форму отчетности о денежных переводах между гражданами. Регулятор будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях.
Среди запрашиваемой информации будут в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, узнал РБК.
Регулятор пояснил, что новая форма необходима для оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах. Использовать их будут для анализа рынка и формирования статистических показателей.
В отчет будут включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через СБП, трансграничные переводы денежных средств физлицами и др.
Информация по каждой операции будет содержать номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумма переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.
Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, магазины и юрлица, представляющие онлайн-сервисы по переводам и др.
Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период, в некоторых случаях – по конкретным операциям.
Эксперты полагают, что регулятор вводит такие меры для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото на обложке: fizkes /
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
-
Пройти курс «Выбор системы налогообложения»
- 1 «Тинькофф» и «Сбер» исчезли с p2p-платформы OKX
- 2 Криптобиржа Binance ограничила россиянам P2P-операции по всем валютам, кроме рубля
- 3 «Ростелеком» вложился в образовательную P2P-платформу «Мегакампус»
- 4 Объем предложения на российском рынке P2P-обмена криптовалют составляет 24 млрд рублей